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小資族投資ETF 該選0050或主題式?若要抱股過年得先做好「這件事」

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【文 林信男】

近年來,ETF(指數股票型基金)已成台灣投資人新寵,除了有「國民ETF」之稱的元大台灣50(0050)、元大高股息(0056),規模持續擴大外,鎖定電動車、ESG、半導體、元宇宙等熱門領域的「主題式ETF」,也吸引不少投資人搶進。

對於資金有限,打算以定期定額方式,參與ETF投資的小資族來說,市場上琳瑯滿目的ETF,到底哪一種才適合自己?此外,農曆春節連假將至,台股將從1月27日,休市到2月6日,共計11天,該不該抱股過年,也是必須思考的問題。

看好特定產業、不擅長選股 可考慮主題式ETF

根據富邦投信量化及指數投資部主管呂其倫觀察,年輕世代投資人對ETF的需求,明顯提升,對忙於工作,沒時間看盤、研究基本面的上班族來說,若高度關注特定產業,看好其前景,投資主題式ETF,就不必煩惱選股的問題。

他以預計1月24日掛牌上市的「富邦元宇宙」(00903)為例指出,這檔ETF的成分股,涵蓋美股、台股,資金有限的小資族,很難用投資個股的方式,把元宇宙相關標的都買到手,但「買ETF,就可以輕鬆投入這個主題。」

值得注意的是,主題式ETF較易受到產業景氣變化影響,波動幅度相對大;因此,呂其倫建議,在資產配置上,可考慮以追蹤大盤指數的ETF作為主力,並搭配前景看俏的主題式ETF,或是能夠創造穩定現金流的高股息ETF,打造屬於自己的投資組合。

呂其倫強調,沒有所謂「完美的資產配置」,標的選擇、資金布局和配比,仍應視個人投資需求和風險承受能力而定。

打算長期持有 可留意追蹤大盤指數的ETF

「主題式ETF可謂各取所需,沒什麼不好。」人稱「算股達人」的陳喬泓也認為,看好特定產業前景,但不擅長選股的投資人,投資主題式ETF,是個理想選擇;不過,當產業遭遇逆風時,這類主題式ETF,波動也會較大,因此不建議長抱。

陳喬泓表示,如果想長抱,投資人可留意0050、「Vanguard標普500指數ETF」(VOO)這類追蹤大盤指數的標的,因為有過去多年績效可供參考,相對適合長期持有。

就資金分配而言,陳喬泓建議,投資人可考慮把50%資金,分配給追蹤大盤指數的ETF,其餘資金,再適度安排至主題式ETF。

投資股市不建議「押好押滿」 應拉高現金配比

受聯準會(Fed)升息預期影響,近期無論美股、台股,波動程度都有所加劇;對此,呂其倫認為,台灣經濟基本面仍佳,有助支撐台股表現,預期股市「應該還是不錯,大跌機會低。」

陳喬泓則提醒,與台股連動性較高的美股,近期走勢「動向不明」,就歷史數據來看,如果美股跌,台股也無法倖免,加上春節假期休市11天、新冠肺炎疫情變數未除,因此在「是否該抱股過年」一事上,他不建議投資人「押好押滿」,應謹慎以對。

陳喬泓說,過去2年,只要沒犯太多錯,投資股市的獲利,不至於太差,建議農曆年前在操作上,可保守些,將現金配比拉高至3成,讓自己輕鬆過年,減輕股市波動帶來的壓力。

以上客觀論述,不作為投資建議,請自行判斷風險。

本文授權自今周刊,原文見此

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