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比特幣全球最大交易所 推手竟是台灣女婿

2017-07-28 09:32商業周刊

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【文●王姿琳】

今年4月,日本將虛擬貨幣比特幣支付合法化以來,價格一度飆破3千美元,除了「渡邊太太」們的買盤推波助瀾外,美國富國銀行(Wells Fargo)終止比特幣匯兌美元業務,反讓比特幣一時奇貨可居,也進一步推升漲幅。

只不過很少有人留意,全球銀行市值第2大的富國銀行,大動作禁止下游銀行協助比特幣交易所轉帳,這齣戲的舞台中心,竟發生在台灣。原本作風低調的比特幣交易所Bitfinex,因交易匯款被封鎖,在台據點暫停運作,才不得不浮出檯面。

根據BitcoinWisdom機構統計,Bitfinex是目前美元交易量全球第1的比特幣交易所,交易量約占6成。交易所總部雖設在BVI(編按:境外控股公司),執行長方雋哲(Van der Velde)卻是32年前就從荷蘭來到台灣,經歷解嚴、民主、經濟起飛的正港台灣女婿。

「當時交易所數量不多,法令規範也不完全,我才能取得先行者的優勢,」第1次接受外界專訪的方雋哲回憶,2012年底嗅到了區塊鏈(Blockchain)的發展趨勢,和另外兩名合夥人共同設立比特幣交易所,靠收取手續費盈利。

曾任產品銷售、與客戶第一線接觸經驗,方雋哲深知與其耗時等電話客服,比特幣用戶更常黏在電腦前,讓他選用e-mail做意見調查,並將此做改良依據。

依照用戶回饋,他首開業界先河,提供多種幣別買賣、保證金交易模式與P2P借貸,也開發App供用戶下載。不但許多人一試成主顧,更讓美元交易量衝上全球第1,目前活躍帳戶數約5萬。

去年被駭沒落跑

他成想出補償方法第一人

此外,Bitfinex在AML(反洗錢)與KYC(了解客戶)層面上也下足功夫。比特幣代買代賣平台幣託執行長鄭光泰指出,一般交易所只要上傳雙證件即可,但Bitfinex嚴格到,要求申請者必須手拿護照一同入鏡,才能通過身分認證。

但即便如此小心謹慎,仍逃不過被駭的風險。

去年8月2日,Bitfinex被盜走約12萬顆比特幣(約合6千5百萬美元),為比特幣史上失竊金額第2大,僅次於日本交易所Mt. Gox的5億美元。事實上,交易所遭駭不是新聞,但選擇面對並想出補償辦法,方雋哲卻是業界第一人。

原本方雋哲大可選擇像Mt. Gox一樣兩手一攤,宣布破產,但他卻讓每位客戶平均損失36%的資產,以面額1美元的BFX代幣補償。該代幣按個人損失金額比例發放,並從交易所每月獲利中,提撥部分贖回債權。

「Bitfinex出事後沒有落跑,反而用區塊鏈的方式來解決,」比特幣資深玩家宋倬榮,雖然因此損失5千美元,卻決定把美元資產投入BFX代幣,迄今不僅彌平損失,甚至還獲利。鄭光泰也說,讓使用者慢慢復原「算是最漂亮的解決方法。」

「當時就像站在暴風雨中的船上,必須立刻做決定,」方雋哲發布解決方案後,就接到大戶寄來的感謝函。短短8個月時間,Bitfinex就還清近新台幣20億元的欠款,恐怕也只有比特幣才辦得到。

只不過,好不容易解決交易所的一大危機,富國銀行就要求台灣的4間銀行停止Bitfinex轉換法幣的業務,「只說商業考量就關閉我們帳戶,」迫使方雋哲撤出台灣,轉而與瑞士、加拿大等國合作。

想幫台灣突破國際弱勢

他培養區塊鏈人才,助轉型

雖然暫時離開,但方雋哲仍希望根留台灣,所以他在交大、台大開設區塊鏈與金融科技課程,希望培養更多跨領域人才。一同開課的台大資工系副教授廖世偉說,「企業執行長唯一缺的就是時間,但他卻願意和學生們和在一起,」可說是「捲起袖子開心幹」最好的體現。

「台灣唯一出路,就是去中心化的區塊鏈,」當年看好「科技島」實力落腳台灣,方雋哲認為台灣雖有IT優勢,卻面臨國際弱勢,無法以傳統方式與其他國家競爭。藉區塊鏈帶動轉型與成長,他期望把台灣變成「亞洲瑞士」,重現當年眼中那個充滿活力的台灣。

美國商品期貨交易委員會(CFTC)24日批准比特幣選擇權交易平台,將於今年秋天(...
美國商品期貨交易委員會(CFTC)24日批准比特幣選擇權交易平台,將於今年秋天(9至11月)開始提供機構投資人交易買權及賣權。路透資料照片
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※精彩全文,詳見《商業周刊》。

※本文由商業周刊授權刊載,未經同意禁止轉載。

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