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美若通過「香港法案」,將激化美中新冷戰

3分鐘看懂 川普政府修改的「伏克爾法則」是什麼?

2019-08-21 09:43經濟日報 記者林奕榮╱即時報導

美國總統川普任命的官員持續推動放鬆對一些大型金融機構的監管,周二宣布「伏克爾法則」(Volcker rule)的改革方案。修改後的法則被稱為「伏克爾法則 2.0」,象徵華爾街的重大勝利,也是川普政府鬆綁金融規的努力之一。

●「伏克爾法則」是什麼?

2008年金融危機後,美國總統歐巴馬採用聯準會(Fed)前主席伏克爾(Paul Volcker)的建議,推動大規模金融改革,禁止銀行業從事自營性質的投資業務,且禁止銀行擁有或投資避險基金和私募基金。這項法則在2010年納入「陶德-法蘭克金改法」(Dodd-Frank Act),2013年實施。

●「陶德-法蘭克金改法」?

全名「陶德-法蘭克華爾街改革與消費者保護法案(Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act,DFA)」,宗旨是強化監管,防制類似雷曼兄弟事件發生。

此法案有三大要點,一、改變金融機構「大到不能倒」的局面,防範系統性風險。二、保護弱勢群體,避免金融消費者受到欺詐。三,「伏克爾法則」,限制大型金融機構的投機性交易,將強金融衍生商品的監管。

●「伏克爾法則」的影響

限制銀行業的業務規模和範圍,減少銀行系統性風險,但銀行業抱怨這項法規過於廣泛、定義不清,難以遵守,可能迫使他們放棄部分業務,反而增加客戶風險。

●改革目的?

改革的目的是要讓銀行更清楚了解哪些交易是被禁止的,讓金融企業有信心參與交易,不必擔心違反規則。

貨幣監理署(OCC)周二已批准改革方案,聯邦存款保險公司(FDIC)也將批准,另外還需Fed、美國證管會(SEC)、美國商品期貨交易委員會(CFTC)等監管機關批准。

●會產生哪些影響?

這代表華爾街的重大勝利,尤其是多年來持續遊說鬆綁法則的高盛集團。但一些市場人士認為,此次改革內容並不重大,若無法在國會過關,對銀行業自營交易的禁止仍將存在,銀行投資私募股權和避險基金也仍受限制。

川普政府持續推動放鬆金融監管,包括Fed前主席伏克爾的「伏克爾法則」。 路透
川普政府持續推動放鬆金融監管,包括Fed前主席伏克爾的「伏克爾法則」。 路透
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