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股市充滿不確定性! 專家:靠「三標準」定期定額買個股

聯合報系資料照
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定期定額減少不確定性

七月後全球大盤反彈10%,近期FED出現鷹派說法後,股市又回到總經與FED盤的節奏。

通膨一直是今年以來最大變數,FED也在此次會議顯現打壓通膨的決心,也暗示明年仍有升息的可能,讓市場變得又變悲觀。

在未來景氣不明確的同時,投資很常會出現一個陷阱,價值陷阱(Value trap)。

何謂價值陷阱?過去很多好股票,因為系統性風險股價修正,現在價格看起來都很便宜,讓人想買進,這就是價值陷阱

更實際的說,也就是依照原本預估的獲利計算本益比,很多可能本益比已經跌破過去三年、甚至五年低點,會覺得買股的CP值很高。

但那是因為只看本益比,而忽略獲利下修,但現在困難的部分,就是大家知道企業獲利普遍會下修,只是難以判斷會下修多少。

操作面來說,對於滿手的人,這時有幾件事能選擇,第一件事是,降低總部位,等到景氣與產業反轉訊號明確再加碼,也許屆時股價也已反彈10-20%,但至少基本面已經轉佳,勝率提高。

第二個事是,如果不想降低部位,但至少反彈時降低槓桿,且透過資產配置降低資產波動。

所謂資產配置,就是選股,選股有三個標準可以參考:

一、個股目前沒有庫存問題

二、個股的產品大多是民生必需品,受到消費疲弱影響較少

三、則個股是科技新品,取代傳統的產品為主

以上三者能較不受既有的零售疲弱影響到業績。

另外,對於空手想加碼的人,我想最重要的事情,是口袋要深,氣要夠長。

目前面對的未來,是一個可能半年到一年後在去化庫存的經濟體,凡事過度樂觀的反彈都要小心。

不過,股價在反應去化庫存的過程,不會等到全部去化完畢才開始大漲,而應該是每次公布經濟數據或財報展望時,就要留意當下庫存狀況

因此,如果目前部位空手或是持股水位較低,也想找機會慢慢佈局,可以參考兩個方向。

一個是如果對個股沒把握,但認為股價進入了好球帶,那就擇優挑選ETF,減少資產波動。

另一個是分批佈局,不要把想加碼的資金一次投入,以金字塔的方式控制好成本,跌多加碼多,漲多加碼少,並且有長期抗戰的心理準備

要如何找出適合的標的?我的方式是,除了追蹤法說會與報章媒體產業新聞以外,就是大量閱讀研究報告。

我自己常會用元大的投資先生看研究報告,我用過的看盤軟體很多,投資先生最大優勢,是可以直接閱讀元大投顧寫的研究報告,元大證券在券商排行中,是規模最大,研究團隊較扎實的券商,例如早報、總經、產業或是個股等的研究報告都有提供,除了可以閱讀的報告數多,更重要的是,剛發佈的報告也會即時更新。

如果能從研究報告找出長線適合投資的標的,然後思考如何佈局。對於不擅長找出佈局時機的人來說,定期定額是很好的方式,買在均價又不會錯過市場行情。對於不擅長選股的人來說,投資ETF也是很好的選擇。像是元大台灣50(0050)就是最簡單鎖定台股大盤的方式。

內容已獲 股市隱者 授權,原文出處於此

定期定額 0050元大台灣50 ETF Fed 個股 庫存

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