「瑜亮情節」0056、00878該投資誰? 她曝100萬資金分配法

圖/聯合報系資料照片
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投資朋友常問排行榜NO.1「0050、0056怎麼選」;NO.2「0056、00878,怎麼選」,0056和00878,這二檔高股息ETF,就像周瑜跟諸葛亮,財經雪倫破解「瑜亮情結」,不做選擇,二檔全都要,可以打造更佳、更穩健的退休俸!

在三國演戲裡面,周瑜(將軍)和諸葛亮(丞相),一看就知道兩位是不同背景的人,不過這兩個人物都是非常有謀略、有才能的人,但是彼此一直在競爭,所以才有「既生瑜何生亮」(後用以感慨人外有人,天外有天;強中自有強中手)這句話。

以高股息ETF來講已經有0056國民ETF這麼好的產品了,為什麼還要出現00878這樣的產品出現;讓投資人難以選擇,所以0056跟00878就有那麼一點「既生瑜何生亮」的味道。

三點看0056、00878瑜亮情節

1.人氣熱搜度

從Google Trends來看0056跟00878它們在網路搜尋上,曲線可以說是相近的。

要有熱搜才會有這樣的結果,倘若沒有在網路上創造一定聲量的話,上圖再加入富邦特選高股息30(00900)比較,就會看到黃線在最下方幾乎是一條平坦的線;可以說0056跟00878在網路聲量的討論度是相對很高的。

2.股東新增人數

從5月13日一直看到7月22日,從股東新增人數來看,00878新增人數是第一名,高達16.7%,也就是說在這段時間裡面,增加了8萬3千多個人。

而0056新增人數也不遑多讓,它增加了10.3%,新增人數是將近6萬6千人。

這段時間的台股可以算是震盪時期,所以大家選擇將資金停泊在高股息ETF這樣的產品上,相對比較穩健,而且有息收,這也是為什麼股東新增人數會比較高的原因。

3.定期定額交易排行榜

從證交所公布的定期定額扣款戶數,從4月份來看,00878躍升為第三名,已經打敗了富邦台50(006208),緊追元大台灣50(0050)在後。

00878跟0056之間的交易戶數差距,已經從4月份的5萬1縮減到4萬3這個數字。

0056 、00878不做選擇全都要,獲利更高的三個原因

為什麼一定要從中選擇,投資兩檔可以創造更高的效益,這一次單純從配息的角度來看,怎麼用配息打造退休俸組合,不考慮資本利得的部分。

0056是年配息,每年10月份配息一次,而00878是季配息(2、5、8、11月配息一次),就是一年配息四次。

0056從2019年到2021年,這三年平均來看配息金額是1.73元,將2019-2021年這3年的配息加起來,除三得到1.73的數字。用2022年8月1號的收盤價,28.76元來看,換算下來0056殖利率是6.03%。

而00878它是2020年7月20日上市,過去配息資料不像國民ETF0056來得豐富,就用今年上半年配的兩次息,0.32加上0.3元也就0.62元,假設今年下半年配息的數字跟去年一樣,就加上0.25跟0.15的數字,所以今年預估的股息加總算出1.02元,一樣用2020年8月1號的收盤價16.94來算,換算下來殖利率是2%。

所以不論投資0056或00878,兩檔的殖利率其實是相差不了多少。

若統一只看單一年度,0056在2021年是配息1.8元,用2021年12月30日收盤價是33.58元,換算殖利率是5.36%。

而00878它在2021年的配息金額是0.98元,用2021年12月30日的收盤價19.17元來看,換算殖利率是5.11%。

殖利率還是非常相近的。

既然都那麼相近,那就投資一檔不就好了?不,投資ETF是希望能夠買進一籃子的好公司,能夠坐享一籃子好公司的投資獲利,如果分散風險的角度來看的話,為什麼要做選擇要投資0056或00878,全都要,都投資的效益會更好。

且用產業的分散風險來看,這兩檔ETF在產業上的投資還是有所差異。

用選股邏輯來看,0056是預測未來表現來挑選未來高股息的成分股,而00878用回測加權選出來年化股息過去殖利率,配比較好的成分股。

0056是年配息,一年配息一次,好處就是一次可以領比較多,壞處就是可能會不小心容易花掉;00878好處是一年可領四次息,相對缺點就是每次領得息會少一點點。

如果同時買這兩檔ETF,用平均分配的方式去做配置,一年可以領五次息,等於就打造了雙月配的效果,每次領息都還可以平均搭配,幫自己打造一個很穩定的退休組合。

有100萬預算怎麼投資0056和00878

0056在2021年剛提到配息是1.8元,00878配息是0.98元,用2022年8月1日的收盤價來看,0056是28.76元;00878是16.94元。

算下來買一張0056可以買1.7張的00878,用100萬的資金來計算可以買48張的00878搭配7張的0056,就可以達到股息平均的效果,每一次可以領1200元的股息,一年可以領6萬元股息,一個月就會有5000元股息。

不過00878是採用季配息,所以每次配息的金額都不一樣,以過去的經驗在第四次的配息金額會稍少一點,但0056的配息會落在年底,兩者是可以互相Cover的。

本文內容已獲 投資嗨什麼財經雪倫 授權。

0056元大高股息 00878國泰永續高股息 高股息 ETF 股息

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