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美國要降通膨「住房」比油價還關鍵? 你所不知道的消費者物價指數

路透
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財經主持人葉芷娟在自己的YouTube頻道《葉芷娟》分享,美國聯準會正對抗處在40年高點的通膨,連2次例會都升息3碼。但大家知道嗎?美國想降CPI通膨,住房居然比油價更關鍵!

以下為影音內容:

原來每個國家CPI權重都不太一樣,美國CPI佔比最高的其實是住房42%、交通18%、食品14%;台灣CPI則是食物最關鍵,佔了24%、住房22%。

因為每個國家的生活習慣、消費習慣不同,CPI也要因地制宜,才能更真實反映出特定國家或特定區域的物價水準。

CPI消費者物價指數

關心通膨,都會去參考CPI消費者物價指數,不過全世界不同國家,再計算CPI的時候採用的「項目」還有「權重」其實都不一樣。

授權/葉芷娟 影音
授權/葉芷娟 影音

用台灣和美國來直接舉例,台灣的CPI計算會針對全台灣17個縣市,調查368細項,大致分為7大類,前三名分別是24%的食物、22%的住房、16%的雜項。

但美國因為地廣人稠,光是CPI涵蓋的商品還有服務,就有8萬多項,但大致可以歸為8大類,其中比重最高的是住房,而且權重較高達42%,再來交通占了18%;所以探討美國的CPI降不降得下來,房租非常關鍵。

各國都用CPI來當作衡量物價水準的指標,可以調查的項目和權重都不一樣,這樣是否有失公信力?但其實主要原因出在,各國消費、生活習慣不一樣,所以CPI會「因地制宜」。

比如,台灣有全民健保,所以可以用很便宜的價格,享受到基本的醫療品質,可是美國就沒有這樣的福利政策,所以會花比較多的醫療費用,對於藥品或是醫療的物價波動就會比較有感;所以美國CPI醫療的權重就會比台灣來得高。

授權/葉芷娟 影音
授權/葉芷娟 影音

那美國CPI年增率9%,台灣的則是3%,但不能代表美國的物價就比台灣直接貴三倍,因為各國CPI的細項權重都不一樣,基準不同,不能夠拿來直接這樣互相比較,只能拿自身的過去相比。

如果真的要比較不同國家的物價水準,要看得其實是世界銀行公佈的PPP(購買力平價)。

另外大眾對CPI也有一個很常見的認知偏誤,就是年增率CPI達到6%,就是物價貴了6%?這想法也不太對,因為CPI是透過調查一籃子的商品和服務,價格加權平均出來的結果,不是單一商品,所以不能夠這樣一概而論。

CPI創高跟房價的高低關係也非正相關

因為CPI調查的「住房」類別,只有納入房租還房屋修繕的費用,根本無關房價。

因為房價是資產的價格,並沒有在CPI調查的範圍當中,因此CPI跟高房價之間的關係,頂多就只是物價上升,墊高了建築成本。

CPI的主要用途

授權/葉芷娟 影音
授權/葉芷娟 影音

台灣的CPI還用來當作調整稅法,還有社會負力保障的依據。

例如當CPI比上一次調整的年度累積漲幅超過3%,那麼綜合所得稅的免稅額、課稅級距、特別扣除額,都會即時的調整,且不必送立法院審議。

其他像是遺產稅、贈與稅、土地漲價總數額,或者國民年金給付等等,都會跟著CPI的增幅連動的調整。

本文內容已獲 葉芷娟 授權。

CPI 美國 通膨 消費者物價指數

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