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A級債也能年息5.8%?阿格力解析00984B產品亮點:更高評等、更安心月月配

00984B聚焦A級公司債,平均票息高達5.8%,布局全球優質企業,月月配息更安心。圖/本報資料照片
00984B聚焦A級公司債,平均票息高達5.8%,布局全球優質企業,月月配息更安心。圖/本報資料照片

*原文發文時間為5月2日

面對近期債券市場震盪,投資人對於公債、公司債的疑慮升高,阿格力點出,近期公債和公司債價格下跌,與市場流動性風險上升密切相關。然而,他也強調,「別把價格波動誤認為是違約風險」,尤其是投資等級債違約機率「微乎其微」,更進一步介紹了近期市場推出的 A 級投資等級債券 ETF大華優利美A債15(00984B)。

債市動盪 違約率真那麼高嗎?事實數據揭示真相

根據阿格力引述標普(S&P Global)自1980年以來的統計資料,投資等級公司債(如BBB等級以上)的違約率極低,長期平均不到1%,而A級債的違約率更是低中之低。

即使在過去如2008金融海嘯、2020疫情爆發等重大系統性風險事件中,A級公司債仍展現高度抗風險能力。

阿格力提醒:「不要看到拋售就以為是末日,反而可以反向思考是否是低接機會。」他以2020年疫情時期為例,當時出現債市恐慌拋售,但後續在貨幣寬鬆與經濟反彈下,公司債價格大幅回升,顯示即使面臨短期波動,優質債券仍具強勁修復力。

00984B亮點一次看:A級債、全球布局、月配息

針對希望在波動市場中尋找相對穩健收益的投資人,阿格力特別點名5月新掛牌的大華優利美A債15(00984B)。該檔ETF聚焦全球A級投資等級公司債,排除風險較高的中國、拉美、東歐市場與CoCo債,組合更具防禦性。

00984B產品特色包括

信用評等:平均A-,集中於高品質企業,如可口可樂、好市多、康卡斯特、聯合健康等美國知名企業

殖利率水準:票面殖利率達5.8%,屬於A級債中相對高水準

成分數量:超過170檔公司債,分散性佳

避險設計:排除特定高風險區域,每月重新檢視持債平等,降評即汰除

配息頻率:月配息設計,適合追求穩定現金流的投資人

阿格力表示,00984B採用所謂的「優利設計」,即挑選票息率前20%的標的,加碼殖利率高、違約率低的公司,進一步提升整體收益能力。

「這讓00984B的票息水準明顯優於同類A級債ETF,實屬少見。」

長期持有更能發揮價值 避險、收益兼具

00984B除了收益優勢,其長達13.9年的平均存續期間,也適合做為穩定收息的長期資產配置。阿格力指出,雖然近期匯率波動可能對以美元計價的債券ETF短線表現帶來壓力,但若以中長期角度看,「匯率影響可以透過時間中和,反而不失為低接佈局的機會」。

此外,ETF機制也能有效控管風險;一旦成分債券信用評等遭調降,即會自動汰除,避免違約風險擴大。

00984B在A級債中以5.8%的票面殖利率脫穎而出,適合追求高信評、穩定收益、月月配息的投資人,作為股市波動下的資產避風港。對比以往多數投資等級債ETF集中在BBB等級,00984B主打「更高評級、更高息率」的雙重優勢,值得債券投資人深入評估。

◎本文內容已獲 阿格力 授權改寫,出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

金融海嘯 美國 現金流 可口可樂 債券ETF 00984B大華優利美A債15

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