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00878小降息0.05配0.5元…還能投資嗎?稀飯五點分析:產業配置優勢

台股示意圖。記者曾學仁/攝影
台股示意圖。記者曾學仁/攝影

哈囉;你今天要不要來點稀飯套餐呢?我是稀飯。

去年5月,稀飯寫了一篇關於《00878國泰永續高股息 還可以買嗎?》的貼文,廣受大家的好評!今年跟去年的市場大不相同,最近市場上吹起了降息的風聲,更讓不少投資人開始擔心:「連一向以穩定配息著稱的00878國泰永續高股息ETF,會不會也受到影響?」⠀

根據最新消息,00878預估每單位配發0.5元,這比去年第三、四季的0.55元稍微減少,確實讓人有點慌張。不過,這是否真的意味著00878的穩定性開始動搖了呢?今年,稀飯再次更新最新資訊,帶你一起看看00878的表現是否依然值得持有!

1.規模大、流動性好

目前台股ETF規模排名中,00878緊追在(0050)元大台灣50之後,以約3700億規模位居第二大,相比去年5月進步一名,小勝(0056)元大高股息的3400億規模。且00878擁有超過157萬的投資人持有,是台股ETF中持有人數最多的一檔ETF,代表市場對它的表現還是有高度認可。大規模和高流動性,讓投資人更容易進出市場,是00878的優勢之一。

2.求穩定的配息表現

稀飯帶你回顧00878去年2024年的配息表現:第一季配發0.41元、第二季配發0.51元、第三季配發0.55元、第四季配發0.55元,累積配發2.01元,

雖然今年的預估配息0.5元看起來比去年第三、四季略低,但仍然比去年第一季和第二季的配息更加進步,整體配息水準依然穩健。

觀察過往3次的股利組成,00878的股利是以配發「資本利得」為主,占比約50-60%左右,成分股股利則占20-40%左右。

再從最新的淨值組成來觀察,00878目前持有的收益平準金落在0.71元,資本利得約6.36元,根據先前的配置組成,稀飯認為還是足夠配發4次股利的,且待7、8月的台股除權息後,00878又會在溢注一筆股利。

今年高股息ETF勢必會面臨「降息」的挑戰,稀飯建議大家用合理5-6%的殖利率為評估一檔高股息ETF的標準,超過的部分建議當作額外賺到的,這樣投資會比較安心。

稀飯個人是偏好更穩定的配息曲線,同為2、5、8、11月除息的(00731)復華富時高息低波,去年配息配得很大方,現金殖利率拉到很高,吸引很多投資人投入,但今年的成長不如以往,導致第一季的殖利率降到只剩1%不到,上下限很高,反而存得不安心。這是稀飯認為878的第2個優勢。

3.產業配置優勢

00878的穩定性來自於其多元化且均衡的產業配置。6成的科技股搭配2成的金融股,讓整體風險分散,比起單押特定產業,00878較不會因為單一產業或個股的波動而大幅影響整體表現。

科技股方面,00878納入了多家業界龍頭企業,包含:聯發科-IC設計龍頭,受益於AI技術持續發展,市場需求穩定增長。日月光-封測巨擘,受惠於全球半導體供應鏈的擴張,成長潛力不容小覷。

AI話題持續發燒,這些科技股的訂單量有望再成長,為00878的配息提供強而有力的支撐。背後也還有穩定的金融股做靠山,鞏固00878,是稀飯認為00878的第3個優勢。

4.與熱門高股息ETF的持股差異

00878持有30檔成分股,稀飯跟0056、00713、00919這三檔ETF比較持股。與0056共有20檔相同持股,持股重疊率達66.67%。與00713有10檔相同持股,持股重疊率33.3%,與00919的持股重疊率則更低,僅有5檔相同持股,分別為聯詠、聯發科、聯電、中信金及世界,持股重疊率僅有16.67%,重複率算是非常低的!因此跟00919、00713搭配更是沒問題,是稀飯認為的第4個優勢。

※ 持股重疊率公式:相同持股檔數/各別ETF總檔數

5.2024年的績效表現

去年00878的含息報酬約為10.96%,雖然不及大盤,但高股息ETF中也沒有一檔勝過大盤的。00919、00713兩檔的含息報酬分別為17.61%、15.93%,勝過00878,而00878則勝過0056的7.78%。因為00878跟0056的持股重疊率算是比較高的,也因此走勢會更偏向0056一點。

最後,投資股票必然是存在風險的!且基金不保證配息及獲利,00878雖然有上述稀飯說的優勢,並不代表投資00878絕對穩賺不賠。投資前,請務必釐清自身的投資需求,並審視自身的財務狀況,做出適合自己的決策呦!

你吃飽了嗎?今天的餐點就到這裡囉!00878是否值得持有,最終還是取決於你的投資目標與風險承受能力。如果你喜歡穩定的配息和流動性,00878依然是個不錯的選擇。你們怎麼看呢?歡迎留言分享你的想法!

◎本文內容已獲要不要來點稀飯套餐授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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