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00929、00934、00936…高股息ETF要抱不住了!教學判斷是否該斷尾求生或換股

台股示意圖。中央社
台股示意圖。中央社

高股息ETF自去年下半年開始股價紛紛進入回檔修正,甚至在進入配息淡季後開始有配息下調的現象,雖然高股息買氣依舊熱門,但也多少打擊到一些投資人的信心,近期也有同學在社團中提問是否該停損、斷尾求生,本篇提供幾個面向給大家參考,可以檢視一下自己的持股是否符合以下條件。

1.當初買進的理由是否還存在

不論是買ETF還是個股的投資,買進理由都是非常重要的要點,當中牽涉到你對這檔標的的研究與了解程度,並且支持你在面對波動時的持有信心。

比方說我們都知道台股市場長期往上成長,那麼就算遇到大跌的時候我們也能保持平常心的持有元大台灣50(0050),甚至勇敢加碼。而如果最初的買進理由消失了、或是找到更優異的投資組合,那麼就可以考慮是否更換標的了,例如原先看好某一檔高股息主打配息穩定,結果一下配1元、一下配0.1元,那就表示你當初的買進理由消失,可以選擇再觀察一陣子或是更換標的。

2.殖利率沒有達到期待標準

大家投資高股息ETF不外乎就是希望穩定領到配息做現金流用途,那麼殖利率就是另一個重要的指標,比方說自己設定配息的水準至少要達到5%以上,而手邊持有的高股息目前已經連續3個月未達標準,或是最近一年的殖利率低於標準,那麼就可以考慮這檔高股息的去留,標準的條件可以自己評斷,沒有一定的規則。

3.含息報酬率、年化報酬率不如預期

雖然高股息的長期報酬率大多比不上大盤,但表現也不能太差,假設我們以元大高股息(0056)長期的年化報酬率8%做為標準,同時去年的大盤績效為28.41%、櫃買指數為9.33%,那麼去年含息報酬率僅有2.97%的復華台灣科技優息(00929)表現就不及格,不算配息的話報酬率甚至是負的,那麼也就可以將00929列入待觀察的名單內。

存股別忘記:仍要以長線思維看待

本篇雖然提供了幾個判斷是否建議換股的方式,但建議還是要以長線的思維去看待存股,不要因為短期的表現影響到你長期的決策,最好的方式就是事前花點時間做功課,不要憑直覺、或是聽別人說就跟著買,才能在股市中長久獲利。

◎本文內容已獲 ETF存股計畫 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0050元大台灣50 0056元大高股息 00730富邦臺灣優質高息 00929復華台灣科技優息ETF 00934中信成長高股息ETF 00936台新臺灣永續高息中小型ETF 00939統一台灣高息動能 00940元大臺灣價值高息 00943兆豐台灣電子成長高息等權重 00944野村台灣趨勢動能高股息

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