0050、006208太貴買不起?11檔「親民ETF」:00905是15元以下最強…排除台積電成分股它是冠軍

台股示意圖/中央社
台股示意圖/中央社

最近,我分享了一篇關於FT臺灣Smart(00905)不分配收益的文章,引起了熱烈討論!很多人對這檔ETF的表現很有興趣。

加上不少投資人反映,00915、00878、00919 這些發行價15元的ETF,經過2023至2024年的行情,股價紛紛上漲至20元以上,讓許多人感到「價格太高,難以下手」,有沒有更平價的選擇?稀飯認為00905是可以考慮的,特別整理了11檔20元以下ETF的2024年績效,供大家參考。

00905在20元以下的ETF績效排名第一

在這11檔ETF中,00905的表現最為突出!它的發行價僅10元,在2024年12月31日淨值已達 13.83元,含息報酬率高達39.9%,位居20元以下小資ETF的績效榜首!

第二名為中信台灣智慧50(00912),年度報酬率為31.8%。上述兩檔是唯二績效突破30%的ETF。

相比之下,表現墊底的台新永續高股息(00936),年度報酬僅 0.5%,與00905、00912差距顯著。

扣除台積電後的績效比較

以追蹤中小型公司為主的台新永續高股息(00936),2024年表現相對平淡,這主要受限於台積電的「獨秀行情」。

台積電在2024年以84.35%的驚人漲幅成為市場焦點,加權指數漲幅31.7%,其中台積電就強勢拉升加權指數28.4%的漲幅。

然而,其餘股票的總貢獻僅占3.3%,導致其他公司表現普遍低迷,尤其是中小型股,進一步壓抑了00936的績效。

台積電獨撐大局,讓高含積的ETF成為最大贏家。例如:元大台灣50(0050)和富邦台50(006208)持有台積電比例超過50%,因此在2024年的績效表現中遙遙領先。

然而,台股市場並非僅依賴台積電一檔股票,未來也不可能永遠倚賴其「獨撐大局」的情況。

稀飯進一步統計排除台積電後的績效,結果顯示,00905、00922和00850三檔ETF的還原報酬反而更加亮眼!00905扣除台積電,其他持股貢獻14.1%的報酬,還原報酬約20.3%。不重壓單一個股,也能有好表現,更能展現其選股的優勢。

00905的選股方式

00905 採用「最佳化複製法」追蹤「特選Smart多因子指數」,以市值為基礎,結合品質、價值、動能 三大投資因子,篩選具備成長潛力及穩定獲利能力的優質股票。不僅讓整體波動更接近大盤,且有望創造出優於大盤的超額報酬。

00905的持股分布

經過層層篩選後,00905的持股分佈以半導體產業為主,占比43.83%,電子零組件占8.28%、其他電子占8.08%。

前十大持股依權重分別為台積電(2330)、聯發科(2454)、鴻海(2317)、台達電(2308)、廣達(2382)、富邦金(2881)、國泰金(2882)、中華電(2412)、嘉澤(3533)及長榮航(2618)。

00905的股價低於15元,入手負擔不大,卻能有效累積張數,對於預算有限的投資人來說,十分友善。此外,00905的整體表現在2024年甚至優於大盤指數,用小資金就能共享台灣大盤的成長紅利。

相比之下,稀飯認為0050、006208的主要風險在於台積電的持股比重過高。雖然台積電上漲時,確實能帶來可觀收益,但在下跌時,波動影響也更大。

而00905這類型的ETF,因台積電占比接近加權指數,能有效分散個股風險。

正如社群上常說:「00905是15元以下ETF的好選擇之一」,不論是資金有限的初學者,還是想布局大盤概念的投資人,00905都可以列入觀察清單哦!

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※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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