用債息為自己加碼年終獎金 這檔月配投等債 ETF 年化配息率居冠

已公告1月配息的月配投等債ETF年化配息率排行。(資料來源:CMoney,2025.1.15)
已公告1月配息的月配投等債ETF年化配息率排行。(資料來源:CMoney,2025.1.15)

歲末年終,上班族若對自己年終獎金不夠滿意,買進將在1月中除息的債券ETF,為自己賺個債息紅包,會是個不錯的選擇。觀察各家投信業者配息公告,有多檔債券ETF配息相當「香」,前幾名都有6%以上的年化配息率。進一步觀察這些債券ETF,可發現大多屬於投資等級債券ETF,其中月配型債券ETF以中信ESG投資級債(00883B)的年化配息率6.42%最高。值得一提的是,配息率較高的投等債ETF,大多也是ESG債券。

隨著通膨持續降溫、聯準會升息步伐趨緩,加上美國經濟展現軟著陸跡象,投資級債券市場正迎來難得的布局良機。法人指出,近期整體投資級債券與美國長天期公債利差已降至100個基點(1個百分點)以下,創下四個月以來新低,顯示投資人對經濟前景展現高度信心。

以這次年化配息率達6.32%的中信ESG投資級債(00883B)為例,根據中國信託投信官網說明,00883B追蹤Bloomberg MSCI美國企業ESG永續投資級債券指數,成分債以BBB-信評以上的優質企業債券為主,採月配息機制,並結合ESG永續投資概念。進一步觀察主要成分債,包含美國通訊巨擘Charter通信公司(CHTR)、無線網路營運商T-Mobile(TMUS),以及聯合健康集團(UNH),廣泛布局不同產業,可望降低長期投資風險。

再者,從投資人最關心的配息狀況來看,00883B從發行至今配息率逐年提升,年化殖利率從2021年約2.5%,來到去年的5%以上。且為因應投資人對於現金流規劃的需求,00883B自去年7月起從季配息改為月配息,並實施收益平準金機制,可增添其配息的穩定性,提供投資人相對穩定的配息來源。

「每一次的消費,都在為你想要的世界投票」,投資也不外如是。理財專家指出,近年「ESG投資」蔚為風潮,顯示越來越多投資人在追求投資收益時,也會關注自身居住的環境永續。在此情況下,建議投資人不妨將ESG概念的債券ETF納入投資組合,有固定息收外,也能掌握相關趨勢商機。

中國信託投信則認為,目前美國經濟基本面持續展現韌性,包括就業市場維持穩健,失業率處於低檔、GDP呈現溫和但穩定成長,企業財務體質良好,違約風險可控等。00883B採取中期存續期間策略,在當前市場環境下具備最適風險收益配置,投資人可以兼顧ESG永續投資,也把握投資級債券市場可能出現的中長期漲勢。

本月有多檔債券ETF的除息日都在1月17日,投資人若想年前領到債息紅包,可別錯過今天的最後買進日。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

債券ETF 月配息

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