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00878+00919績效13%、輸給00915的22%!達人「不換股」:佛系投資、自己滿意最重要

台股示意圖/中央社
台股示意圖/中央社

某展覽館正在舉辦「2025大學證券研究社團博覽會」,多所大學參加展覽,展現同學們的研究及投資心得等等,各校攤位有許多與投資相關的通關小遊戲,可以換獎品等等。各個攤位人潮滿滿,好不熱鬧。活動期間,主辦單位邀請多位投資專家演講,讓參加活動的同學收穫滿滿。

會場前方大型主舞台上,一位投資專家剛分享完2025年經濟展望,穿着亮麗紅色洋裝的主持人小真,踩著高跟鞋走入舞台中央送走專家,做完當日上午演講活動的總結,引導活動流程到中午休息時間。小真走下舞台交棒給下午場的主持人,回到自己學校的攤位。

顧攤位的多位同學中,阿星走過來遞給小真一瓶礦泉水:學姐,辛苦啦,主持一個上午,趕緊坐下來休息。

小真接過水喝一口,坐在攤位內小桌子前休息:好累啊,剛才站在舞台上,看到台下那麼多人,緊張到差點忘記要講什麼,還好順利過關,下午不是我主持,總算可以休息。早上攤位怎麼樣,來參觀的人多嗎?

阿星:蠻多人來參觀跟詢問,有一位同學問我,00915的2023年、2024年含息報酬率約60%、22%,連續兩年拿下高股息ETF冠軍,他持有的標的在2024年報酬率不是最大,在想要不要換成00915或其他。學姐,妳怎麼看?

小真聳聳肩:我的00878才11%,加上00919總共平均只有13%,遠比不上00915,根本輸爆了,可是我沒有想要換。

至於那位同學要不要換00915或其他,他自己決定,想怎麼做就怎麼做啊,幹麻問別人?投資要有自己的看法,沒有主見的人問我,一律回答「不知道」,不然賠錢還怪我。

阿星疑惑:妳的報酬率13%,可是看妳老神在在,為什麼沒有想換更高報酬率的標的?

小真一手撐著臉頰,側頭道:ETF本質是基金,在共同基金領域,今年的冠軍不見得是明年的冠軍,一直追逐冠軍換來換去,績效不一定最好,ETF大概也是吧。

00915連續兩年冠軍,兩年多從14元漲到24元,但是報酬率從60%降到22%,2025年是否還能奪冠,例如再漲20%到30元,不知道。

最近看到有心理學家說,人做決策的風格有兩種類型:最大化者maximizer、滿足者satisficer。我對投資的要求不高,容易滿足,報酬率13%相較00915是偏低,但是我覺得可以了,起碼股利配的還不錯,股價穩定可以接受,懶得追逐好還要更好,太累人。佛系投資,輕鬆自在,所以沒有想換。

阿星繼續疑惑:妳看得真開,這樣會不會少賺很多?

小真突然坐正身體,雙手交叉於胸前道:我的投資自己說了算,滿意知足就好,不用跟別人比,報酬率輸就輸,有什麼關係呢?少賺又不是沒賺,13%還贏過通膨許多呢。

存股是長期投資的一種,股市長期趨勢向上,ETF有汰弱留強機制,抱久了股價自然會漲,填息是自然而然的事,配息有機會跟著調升。例如0056從發行價25元漲到36元,配息從2元、1元提高到3元。

我心中完美投資標的原本是8%定存,但是目前利息不到2%,而且定存價值不會動,100萬放久了還是100萬。

ETF股價會波動,長期上漲,放久了價值提高,殖利率6%以上,不論價格或息,長期都優於定存。

另外,ETF短期會波動,甚至大跌,例如2024年8月5日大盤創下史上最大跌點1800點,2日跌掉2800點,最低19662點,那時ETF報酬率多爛,現在大盤漲到23000點,ETF也漲回來。

長期投資沒必要一直把一個短期波動放在心上,投資ETF只要抱得住,加上持續買進,長期上漲的趨勢自然可以解決很多問題。

既然目前的持股表現是滿意的,就接受它的優點與缺點。長期來說是不是真的少賺,或哪一個必定賺最多,有誰能預料呢?我覺得賺夠就好,未必要追求最大化、賺最多。別人要追求更好、最大,那是別人的事,尊重就好,我不需要有任何意見。

此時,其他同學喊叫:阿星,午餐便當和飲料來了,幫忙拿一下!

阿星看向同學:好,來了!(轉頭看學姐)學姐,我去拿午餐,也幫妳拿一份。

小真微笑點頭致意:謝謝,走路小心,人很多。

◎本文內容已獲真星華的存股小天地授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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