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美債新手賠慘!內行人指「心態錯了」勸出清買大盤ETF

台股示意圖。 聯合報資料照
台股示意圖。 聯合報資料照

在通膨居高不下、政治動盪以及政府債務高漲的疑慮下,全球公債市場周三出現疑似恐慌賣壓,導致各國公債殖利率陸續逼近關鍵門卡。有投資人陸續買進中國ETF、美債等,績效卻都不盡理想。內行人卻直指他的投資心態不正確,如果想要賺價差就不該選擇債券,而是買股票更適合,若是目的是領配息,那應該債券越跌越買,否則乾脆出清債券ETF買進大盤ETF更適合。

一位投資人PTT以「人生第一次美債慘賠,請教該怎麼辦?」為題發文,分享其投資經歷與疑問,引發網友熱烈討論。該網友透露,因多年來專注股票市場而感到身心疲憊,決定轉為保守投資,先後投入中國ETF與美國長期國債,然而美債價格持續下跌,導致其資產損失。

他坦言,目前資產配置中有5成為股票、2成現金、2成美債及1成陸港股,並擔心美債殖利率若突破5%將導致股市進一步下跌,因此詢問是否應繼續加碼美債。

此貼文引來另一名網友回應,對部分投資人購買債券ETF的心態提出批評。他指出,許多人對債券配置的初衷理解不清,誤將「穩健保本、定期配息」的債券產品當作短期價差交易工具。

他認為,若要穩健配置資產,應直接購買「直債」以獲得穩定收益,而非選擇波動較大的債券ETF或槓桿型ETF。他指出,許多投資者因受市場網紅與財經專家的影響而跟風投資,期待降息後享受價差收益,但價格下跌時卻急於抱怨,這種行為與債券的初衷背道而馳。

該網友建議,若目的是收取配息,應在價格下跌時適量加碼,降低平均成本以提升收益率。但若無法承受波動壓力,不如出清債券ETF並轉向大盤ETF,以更符合投資心態與目標。他強調,債券投資的重點在於長期持有以分散風險,而非短線交易追求價差。

其他人則留言「就一堆買債卷買高股息的又想賺價差啊」、「債券相對股票來說,我覺得波動還是比較小」、「當時一堆人吹,有不錯債息又能賺價差、無風險投資,結果套了不知道多久,連第一次降息TLT還有20年ETF大跌還不跑,結果連環套,也是滿慘的」、「前陣子一窩峰小資把債或債商品當作飆股在做」。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

ETF PTT 債券 債務 價差

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