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ETF人多地方可以去?選擇才是重點!專家:006208長期績效遠超0056「2倍」

台股示意圖/中央社
台股示意圖/中央社

2024年終於走到了投資人的身後,回首台股ETF在2024年的大放異彩,年內總檔數增加到66檔,總受益人數也來到1022萬人,雙雙創下歷年新高,然而在這麼高的受益人數下,投資人究竟都在投資甚麼ETF?長期來看報酬率會是最高的嗎?今天一次看明白。

受益人創高!台股投資人最愛高股息

根據台股ETF集保戶股權分散統計至2024年底的資料製作成上表,我們可以發現受益人創高前五名的ETF分別是00919、006208、0056、00918、00713五檔。

有趣的是,5檔ETF中,就有四檔是高股息ETF,且通通是季配型,顯示出投資人對高股息ETF的熱愛以及配息的時間尺度。

然而有這樣的現象也不難理解,台灣投資人對存股還有配息具有很高的興趣與熱情,能夠不斷的從股市收取股利,變成工作之外的穩定被動收入,似乎是投資人對股市的集體共識,而這也讓登上表中第二名的市值型ETF富邦台50(006208)顯得格外特殊。

高股息與市值型優勢

而從投資的長時間尺度切入去討論,能夠在長期持有的跨度中佔據優勢將是投資任何一種ETF的最大特色,從這裡我們可以把高股息和市值型的優點先列出來,這樣就可以看出來投資人在投資心態上可能的想法是甚麼?也能作為未來新進投資人的參考方向。

高股息好處

1、穩態:持有高股息ETF的投資人,每年能領到的股利穩定,且殖利率相對市值型ETF來的更剛,享有穩定的現金收入 。

2、投資心理安定:高股息穩定的股利,可以幫助減輕投資人在面對深度回檔或是經濟衰退時心態上的壓力。

3、複利效果:如果把領到的股利再投資,則能產生複利效應,逐步累積更多持股或其他投資標的。

市值型好處

1、公司實力與品牌強度:聚焦於市值大的ETF通常將目標對準在持有經營基礎較穩固、品牌較高、財務實力好的企業中,這些公司的時利通常受到市場認可,由他們組成的ETF通常能夠穩定成長。

2、較佳抗波動能力:大型公司通常擁有信心的業務、較多資源,遇到市場波動時,韌性與調整能力較佳,怎麼跌下去就會在未來怎麼漲回來。

3、潛在股價穩健上漲:雖然漲幅可能不如小型股爆發力強,但許多大型公司維持穩定上漲,讓股價隨著上漲而上揚,簡單來說如果該國經濟不會走向結構性的衰退,那市值型ETF在時間長河中較容易穩定向上成長。

006208 VS 0056 長期複利天差地遠

那在看完上述論點,我們來用受益人創高前五名裡頭的兩檔ETF進行比較,那就是老牌的0056與006208,分別代表高股息與市值型ETF,看看在長期複利下,誰的表現更好?

首先,回測時間我們抓十年,起始投入一百萬元,並每月投入5000元,從2012至2021年,且每年領取的現金股利總金額以去年留倉部位進行計算。

每年現金股利再投入的買進價為當年均價。每年額外再投入的價格為當年第一個收盤價。

從上圖我們可以看到,在十年的複利環境中,006208的投資報酬率來到驚人的287.6%,而0056為149.9%,兩者相比之下,年化報酬率差距有4.9%這麼多,結算終值006208將成長為406萬,而0056為262萬。

這點也可以很好的從市值成長的曲線圖看出,006208基本上不管是面對股災或是任何國際政經上的衝擊,長期來看市值成長的幅度都大於0056。

當然,可能會有人跳出來挑戰說,0056把股利配給投資人,他的市值本來就難以追上市值型的成長,若從上圖來看,其實也證實這樣的看法,每年領取的股利,006208基本上都難以追上0056的表現,除了幾年成功打敗0056,基本上股利都跑輸。

然而投資人看到這裡,還是要把我們最初考慮的長期持有這個重點放進去。如果說在時間長河的競賽中,我們追求的是最高的報酬率,那投資市值型的報酬率肯定是遠遠超越高股息的表現,這才是資產長大的真正果實。

從上圖來看,我們可以看到,十年的時間雖然0056可以提供78萬的股利給投資人,相比006208的63萬,多出了15萬左右。

但以期末終值來看,兩者是400萬對262萬的差距,就算把這十五萬加進去,0056的終值也追不上006208的表現。

更何況,投資人如果真的想要追求複利帶來的資產放大效果,那把本來就存在於投資市場的錢拿出來,又自己在放回去,不是增加了許多摩擦成本嗎?變成妥妥的多此一舉了。

為此,從上述現象來看,或許我們可以印證了一次,股市名言「人多的地方不要去」

雖然看到受益人數創高的ETF大部分都是高股息,但站在投資的角度,這並不一定是資產放大的最佳解,投資人可以考慮到自身需求與報酬率設定,再來進行投資規劃也不遲。

原文出處:2024 ETF受益創高前五名!專家曝:006208報酬完勝0056「大贏2倍」

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※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0056元大高股息 006208富邦台50 00713元大台灣高息低波 00918大華優利高填息30 ETF 00919群益台灣精選高息ETF基金 市值型 高股息

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