快訊

曹興誠上榜文總執委 藍委開轟:推廣小三文化嗎

00918規模翻5倍、打入高股息ETF第7!殖利率達12.85%贏過00915、00919

台股示意圖/聯合報系資料照
台股示意圖/聯合報系資料照

大華優利高填息30(00918)股價僅僅24元左右,今年以來配出3.12元的高水準,換算年化殖利率高達12.8%,為今年ETF殖利率的第二名,僅次於復華富時高息低波(00731)。

而這樣的成績單讓00918在今年以來的持有人數從4.8萬人飆升到17.8萬人,規模成長高達將近5倍,擠下統一台灣動能高息(00939)成為台股ETF規模第十大,高股息ETF第七大。本篇筆者帶大家簡單分析這檔00918,以及本月的成份股調整預測。

大華優利高填息30(00918)基本介紹

大華優利高填息30(00918)於2022年11月掛牌上市,從名稱就不難看出來這檔高股息ETF的特色就是主打高股息與填息機率高的選股策略,讓投資人能夠將股息真正的穩穩入袋,打造穩健的現金流規劃。

簡單說一下什麼是「填息」,一檔ETF在除息後它的股價就會減去當次的配息金額,比方說股價20元的ETF配息1元,在除息後它的股價就會變成19元,當它的股價上漲回20元時就叫做「填息」。

反之如果股價遲遲無法填息,就稱為「貼息」,大家常說的左手配給右手。

大華優利高填息30(00918)選股邏輯

在選股邏輯上,00918主要經過四個篩選階段,從台股市值前150大的公司中挑選出30檔作為成分股:

1、流通性篩選:最近12個月成交總額前20%,或12個月中至少有8個月的自由流通週轉率達3%,挑選出交易較熱絡的公司。

2、獲利能力:近四季的營業利益總和為正,確保公司本業是賺錢的。

3、股利率、填息率排序:依股利率挑選出前33%公司,再從中選出30檔填息率最高的公司成為成分股。

4、依股利率+市值分配權重,個股的權重上限為8%,避免股價容易受單一個股影響。

根據大華銀投信官網資料顯示,回測追蹤指數從2001年至今年的填息率達93%,而元大高股息(0056)自2009至今的填息率約89%,相比下00918的填息能力還是略高一些。

今年以來績效:00918vs00915vs00919

筆者習慣將00918與同期掛牌的凱基優選高股息30(00915)及群益台灣精選高息(00919)放在一起比較,本次同樣一起跟大家來看看:

以今年以來的含息報酬率來看,仍是以00915居首位,績效達25.67%,在前一篇文章也有提到00915仍是今年台灣市場的高股息績效王;00918以20.93%之姿位居第二;00919則是16.15%。

以殖利率來看的話,則是以00918的12.85%勝於00915及00919,不過最終績效還是看含息報酬率會比較準確些。

配息金額逆勢上調,配息水庫尚有底氣

目前已進入配息的淡季,我們從00918的淨值組成來看,12月11日的淨值組成中,收益平準金1.15元,資本損益平準金8.04元,配息的底氣尚足,甚至在這次的配息金額逆勢上調0.06元,在未來兩季應不至於突然出現像復華台灣科技優息(00929)這樣配息砍半的情況。

但也如過去提到,台股長期的平均殖利率約在5%上下,因此不應期待高股息長期有動輒9%、10%的殖利率,目前殖利率有12.85%的00918在後續配息表現往下掉也不需太意外。

既0050與0056,陽明(2609)也有望納入00918

而00918將在這個月進行每年第二次的成分股調整,筆者依照選股邏輯稍微整理出幾檔在此次換股中有可能被納入的公司:近期納入元大台灣50(0050)以及元大高股息(0056)的陽明(2609)因為第三季的EPS大賺8.12元,有可能入選此次的00918換股。

陽明過去的填息率約73.3%;其他像神基(3005)、聯發科(2454)、國產(2504)、中租-KY(5871)、中興電(1513)等是筆者整理出來皆有可能被新納入的公司,僅是依照數據做出的整理,提供給有興趣的投資人參考(資料統計時間2024年12月12日)。

◎本文內容已獲ETF存股計畫授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

00915凱基優選高股息30 00918大華優利高填息30 ETF 00919群益台灣精選高息ETF基金 高股息

延伸閱讀

00878這季領66萬股息…ETF也需要分散! 不敗教主:與0056互補都買布局更完整

00878領到股息今將餘款買完00919! 真星華:等著參加本周五除息

00918配息王…00915、00919維持在10%以上殖利率!12月ETF配息金額一次看

相關新聞

退休「兩招」穩穩賺!施昇輝:挑長年5%個股或直接買0056、準備兩年備用金

什麼股票可以不賣就不賠呢?它必須同時符合兩個條件:一是幾十年來每年都有配股息,二是公司規模大到不可能倒閉。

0056、兆豐金、第一金…母親留的股票能永遠領股息!施昇輝:因為相信它們絕不可能下市

母親往生後,收到國稅局寄來遺產清單,其中列有6檔股票。我認為這些股票都值得自己身後留給家人,因此決定不處分它們,一來紀念母親,二來留給子女。

存夠365張0056就可以退休?KN先生試算過去15年配息:一天只能花1675元

關於0056配息之爭,陳老師的說法是0056有很多配息來自於資本利得,也就是我之前常講過的ETF換股賺到的(價差)。

0050拆分後價格會上漲...現在買可以吃豆腐?小犬:長期持有還是要看大盤

「利用人性賺錢」,可不可以吃豆腐請自己判斷。長期持有與獲利了結全在一念之間。

市值型建立的現金流會比高股息小條?專家試算結果:幾乎沒差距、但總資產差額極大

市值型ETF的長期報酬率贏過高息型,這沒什麼好爭論的。版主很好奇,台股的市值型ETF都有配息,長期投資市值型產品,每年領取的股利總額一定會輸給高息型ETF嗎?

0050分割後「變便宜」但配息可能減少!雨果:低於發行價會影響股息配發

有一點也是要提醒一下,若分割後的價格不到40元,將來也很有可能會降低配息金額。

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。