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00919配息穩定...存股族賺翻?知美「帳面目前是虧損」:賺了股息、賠掉價差

台股。聯合報系資料照
台股。聯合報系資料照

2024年12月2日,群益投信官網公告,00919預計配發現金股利0.72元維持新高,利用知美製作貼文當下最新的收盤價格23.58元計算,單季配息率3.05%,年化配息率12.21%。

12月有不少高股息配息大烙賽,00929復華台灣科技優息,更是宣布腰斬再腰斬配息剩下0.05元;相較之下,00919群益台灣精選高息,可以維持高配息真的是不簡單。

00919今年總共4次的實際配息,每次換算下來的年化配息率通通超過10%,2024年的實際殖利率11.19%,雖然聽起來是非常美好,但是表格裡面有兩項數據大家一定要看好。

第一個重點,是除息前的價格一直在變化。

第二個重點,是除息不保證一定會填息。

今年6月00919最高價格來到26.94元,雖然配息0.7元換算殖利率破10%,但是直到知美製作影片當下已經半年過去,都還沒有成功填息,甚至目前價格只剩下23.58元,絕對是賺了股息卻賠了價差。

剛開始進入市場的投資人,絕對要好好看仔細,ETF的報酬率計算方式跟股票是一模一樣,第一種獲利方式是來自於買進賣出中間獲得的價差,簡單來說就是買越低賣越高就能夠賺越多。

第二種方式是來自於領到手上的現金股利,只要順利完成填息領到手上的配息當然是越多越好。

00919雖然今年配息表現亮眼,殖利率維持在10%以上,但是6月份股價最高點直到現在都還沒有完成填息,因為第一種資本利得的虧損,大於第二種來自配息的獲利,所以整體的含息總報酬率還是虧損中。

簡單幫大家整理到目前為止的小重點,第一點,如果你是早就持有00919的投資人,因為持有的成本相對低、領到的配息相對多,現在不只是賺到股息也是賺到價差,含息總報酬率大於零。

第二點,如果你是跟知美一樣,今年才開始進場的投資人,因為持有的成本比較高,領到的配息還沒有順利填息,雖然有賺到股息但是卻賠了價差,所以有非常大的機會,目前還是處於虧損狀態,含息總報酬率小於零。

00919本次配息資訊如下:

配息金額:0.72元

最後買進日:2024年12月19日

除息日:2024年12月20日

配息日:2025年01月13日

知美定期定額919已經持續7個月時間,4月價格25.21元開始進場,過程中經歷6月價格26.4元最高點,雖然之後價格一路向下,知美還是定期定額持續扣款。

11月價格23.31元,截至製作貼文當下帳面虧損1858元,殖利率高達10%,但是就算加上已經領到手的現金股利,含息總報酬率還是負的1.48%。

今年台灣加權指數從萬七漲到兩萬三,不少觀眾朋友應該是有信心賺滿滿,只是年中開始高股息價格一路往下跌,晚進場又選擇高股息的觀眾朋友,目前看來就沒有這麼幸運。

當然定期定額不過短短半年時間,目前知美還是樂觀看待,定期定額不會停扣。

如果你賣出一檔ETF的理由是因為現在股價正在下跌,那簡單來說你買進賣出的依據就是來自於當下的情緒,價格漲就急著買進、價格跌就急著賣出,四個字總結就是追高殺低,除非持有的目的已經改變或者是出現更適合的商品,否則知美的決定是堅持紀律養成習慣。

◎本文內容已獲知美Jimmy授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

00919群益台灣精選高息ETF基金 配息 高股息

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