00929配息降至0.05元…投資人哀號! 達人提醒:「小字」及「備註」文字要看仔細

台股示意圖。圖/聯合報系資料照片
台股示意圖。圖/聯合報系資料照片

媒體報導,指標高股息ETF 00929的配息縮水,12月配息降至0.05元, 年化配息率約3.3%,存股社團一片哀號。

提醒投資朋友,不管是投資基金還是高股息ETF,如果有標註「小字」的內容,或是「備註」的文字,建議還是要看仔細。

像是00929的介紹資料當中,只要提到「8.2%」的指數股息率,都會有一行很小的字強調這是指追蹤指數過去1年(2022)年的指數股息率。

另外如果內容有提到投資報酬率或過去指數績效,也都會在「備註」以紅字標示「以上資料為舉例說明,不代表未來實際績效」。

所以如果你是衝著「穩定8%」或是「平均7.5%」的現金殖利率,或者是「平均年化報酬率15.9%」而選擇投資這檔ETF的人,可能都要重新思考這樣的預期是否合理,畢竟「配息」主要來自兩個部分,一個是「成分股企業每年配發的股利」,另一個是「交易成分股產生的獲利」,而前者會隨企業盈利情形與景氣循環而變動,後者也會因身處牛市或熊市而產生完全相反的結果。

「邏輯投資」認為投資人基於現金流考量,要投資高股息ETF無妨,但要記得自己投資的是「台股」裡面的「一籃子股票」,這仍是高風險的投資組合,請不要誤將這類ETF視為保本、固定配息的投資工具,這種認知才是真正的危險之所在。

◎本文內容已獲 邏輯投資 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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