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假設一千萬存0056年領97萬股息…若是0050賣股到80歲就一張不剩?達人:觀念出問題

台股示意圖。中央社
台股示意圖。中央社

有投資達人提出一個假設題,有A、B兩人在去年底都年滿60歲,手上都有現金1,002萬3,300元,A拿去投資0056,B拿去投資0050。

A以去年底0056收盤價37.4元計算,買入268張。B以去年底0050收盤價135.45元計算,買入74張。

0056今年配發現金股利3.63元,故A領到97萬2,840元股息,而0050今年配發4元現金股利,故B僅領到29萬6,000元,為了達到跟A一樣的股息數額,B得賣掉約3.5張0050。

然後投資達人認為,A的268張0056都不用賣,到了80歲還是持有268張,但B每年要賣3.5張,到了80歲就賣光光了,所以A的投資做法比較穩健,可以撐得更久更長遠。

嗯... 看完上述內容,你知道他的觀念哪裡出問題嗎?

如果不懂沒關係,建議你可以看一下表格資料,然後告訴我你會選擇投資0050還是0056?

如果這樣還是看不懂,沒關係,建議你考慮被動投資策略,可以考慮買入VT、VOO、0050等指數ETF,其他都不要碰,買完之後把APP刪掉,放著不要亂動,好好去享受人生,20年後我想你會感謝我的!

至於退休族,如果你覺得1000萬元夠用,或許你應該考慮增加更多債券的配置,因為0056的本質是一籃子股票,而股票仍是風險資產,請不要忘記這一點...(雖然很多人似乎已經把0056等高股息ETF視為無風險資產了,唉...)

◎本文內容已獲 邏輯投資 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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