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高股息「降息中」...00713不受影響?達人「家底豐厚」:10%殖利率是偶爾的甜頭

資本平準金會因著股價而變動。台股示意圖/中央社
資本平準金會因著股價而變動。台股示意圖/中央社

近期有讀者詢問,我一直在說的「家底」,到底是什麼?簡單來說,家底=股息依據=收益平準金+資本平準金

1、收益平準金=你的本金

2、資本平準金=未實現+已實現損益

其中的資本平準金,因為包含未實現損益,所以資本平準金是會變動的,因此如果你買ETF是為了領股息,那就要定期追蹤家底,因為家底是會變動的。家底充不充裕,關係著未來配息的穩定性。

以00713家底來說,11月8日的家底為26.22元;11月11日的家底變動為26.31元。

以11月11日家底來看,00713還可配息1.5元達17.5季(約4.3年),也因為資本平準金會一直變動,所以有的人會看得比較嚴格,只看收益平準金作為家底。

所以以00713的11月11日家底為例,收益平準金為3.35元,可以配息1.5元達2.2季。

前陣子,許多高股息ETF動輒喊出年化殖利率10%,其實靠的就是資本平準金(也就是價差)撐腰。

因為台股平均殖利率就是5-6%,由一籃子台股成份股組成的ETF,正常的殖利率應該也是落於5-6%。

但由於高股息ETF競爭激烈,所以投信靠著價差收益來配息,藉此衝高亮麗的殖利率。

近期高股息ETF吹起降息風,其實就是因為台股停止大漲的後果。投信賺不到價差,拿不出更多錢來配息,所以配息往下調,是預期中的事情。

因此我們應該建立正確的認知,認知配息殖利率5-6%才是正常的。

10%殖利率是甜頭,偶爾才會有,不可能長久成為常態。

◎本文內容已獲林艾比授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

00713元大台灣高息低波 價差 收益平準金 殖利率 高股息

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