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00969B追求「價差」極致就選它!專家:當前波動最高的債券ETF

台股示意圖。中央社記者謝佳璋攝 中央通訊社
台股示意圖。中央社記者謝佳璋攝 中央通訊社

最近元大即將發行3檔債券ETF,分別是元大優息美債(00967B)、元大優息投等債(00968B),以及元大零息超長美債(00969B)。

00967B買的是公債、00968B是公司債,這種類型大家都很熟悉就不多說了。值得一提的是00969B,這應該是台股第一檔「零息債券」。它跟一般的債券ETF有什麼不同呢?

關鍵在「存續期間」,這4個字拆開來看很簡單,兜在一起就容易讓人飄走了,什麼意思?

教科書版本的解讀:存續期間是投資人回收本息的實際平均年限,主要用來計算每單位利率變動對債券價格的影響,是衡量債券價格風險的指標。

接地氣的解讀:數字越高波動越大!

以這檔00969B為例,存續期間高達27.2,明顯比另外2檔來的更高,也比元大美債20年(00679B)的16.5明顯更高,代表它的波動也會更大。官方案例中,可以看到這類商品一個波段都比長天期公債還會漲,而且幅度落差還滿大的。

看到這裡,聰明的你應該也要想到如果不幸看走眼,這類商品波段跌幅也會比常見的公債ETF來的更大。

過去一段期間咱不少股民是買了長天期美債,講是講股債配置、分散投資,其實心裡想的都是賺價差。現在這檔00969B的出現,可說是完全貼近這類人的需求,你要拚價差,這檔應該是當前波動最高的債券型ETF。

另外雖然是零息債券,不過它還是有裝上「年配息」機制,但由於是零息債券,所以不一定每年都會分配收益,當然當年度沒分配的息,也不會少給你,會併入下次一起配。

所以小做總結,這檔ETF優點是看好長債走勢,價差不會少;缺點是套了也沒得期待股息

最完美的劇本是一波低買高賣賺他個數年配息提早入袋→爽

最不爽的劇本當然是高買低套還提前透支數年配息→怒

◎本文內容已獲 股添樂 股市新觀點 授權,原文出處;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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