0050買在「200元歷史高點」會套慘? 懶錢包:這檔ETF其實無所謂的高低點
2024年台積電大顯神威,市值型ETF大大受益,以「高含積量」聞名的元大台灣50(0050)跟著大風漲上天,股價一路飆升...兩年多年套在140、150「山頂」的投資人一一解套,還倒賺了不少。
畢竟今年7月0050寫下突破200元關卡,暫時的歷史新高點。
最近這幾年伴隨著高股息ETF大軍壓進,台灣進入大存股時代,小資族、菜籃族、上班族、退休族,不分男女老少,感覺人人都在瘋高股息,甚至財經新聞和網路論壇討論的是高配息、高殖利率,買幾張可以月領1、2、3、5、10萬。
0050是台灣ETF始祖,長期表現是相當不錯,不過這些年人氣排名是持續往下滑,並不是0050不好,事實上股東人數一直增加,速度也不慢,奈何如今高股息ETF們太逆天「群星閃耀」,配息頻率越來越快,殖利率是越來越扯,對許多人來說,這樣的「刺激」太有感。
現金股利「進帳」在心中好像等於賺錢、加薪、投資好安心,結果就是高股息規模飆更快,市值型老大排名只能退了又退。
目前來看,大概只有規模能守住,畢竟0050的資產成長很厲害,而且受益人數已不在前五,相信以台灣人熱愛領息的程度,不久的將來0005可能就會消息在排行榜上。
但在人人熱中存高股息ETF的時代,0050會是過氣的選擇嗎?對買在200元以上的朋友,需要擔心「套在高點」嗎?
0050「買在高點」怎麼辦?
對部分市值型ETF投資人來說,還是擔心買在高點,就怕自己運氣不好套在山頂賠慘慘。
1.年化報酬11.77%
投資全市場型、類大盤型ETF是一條漫長的旅程,但只要做到持續買進、持有,相信長期堅持下去會有豐碩的收穫。
0050是績優生,從2003年誕生以來和台股的走勢很相似,當然這段時間大型股又表現更好一些,報酬率969.75%,年化報酬11.77%證明了長期的恐怖成果是9.5倍以上。
假如當時投入200萬元,21年多過去...資產會超過2100萬元,這份成績單能給買台灣的指數化投資人無比信心。
但也要提醒,近年是多頭盛宴堪稱台股的黃金年代,數據拉升了一截,只看近五年的年化報酬率更是高達20%以上,剛開始投資的朋友千萬別被「驚人的報酬」沖昏頭,對未來有太過樂觀的期待。
2.定期定額資產2400萬元(21年)
多數人不太可能一筆資金單次全數投入,而是定期定額,從每個月領到個薪水中分配一定比例到投資上。
小懶是被動投資的堅定支持者,從0050上市起開始定期定額計畫,每月16號開始固定拿出2萬,領到股利會投入創造複利,同時遵守「長期投資」和「下跌不停扣」2條金律。
很快21個四季過去,投入本金512萬元,一共賺了1891萬元,最終資產會累積到2403萬,總報酬是369.36%;即便領到股利沒有再投入,依然還是有高達1891萬多元。
3.便宜價、昂貴價?
有些人認為0050目前在歷史高點附近,買了昂貴價可能要在山頂吹好一陣子冷風,反過來說,如果能在大跌時下手,買在便宜價上漲豈不是能賺更多?但是0050真的有所謂的高點跟低點嗎?
去年0050淨值有到122元,而在當時買在「歷史高點」或「相對高點」,也就是股價140-150的投資朋友來說,住進套房一至兩年難免有些難受。
但一直以來都會說,其實沒什麼好怕!畢竟從2003年成立以來,中間遇過大大小小關卡,每次下挫很快又能重新站起來,用長期的眼光看就是持續向上,與其猜測高低點、判斷股價是昂貴還是便宜...其實「現在」就是最好的投資時機。
觀察0050誕生以來每年的淨值,這樣就能知道買在「歷史高點」會怎麼樣?
會到2003年當時最貴的價格是48.60元,回頭看會覺得天啊便宜到不行!
如果晚生幾年又超倒楣買在全球金融海嘯前72.11元的「歷史高點」,雖然的確會慘套個幾年,到08年會到空前谷底的29.24元,不過投資人就算什麼事情都不做,堅定持有終將轉虧為盈。畢竟現在如果有72元的0050可以買,人人都會搶著ALL IN吧。
快轉到最近幾年,肯定有些朋友買在120、130、140、150元,短暫體驗了山頂寒風,時至今日這些都是「便宜價」。
過去一個又一個的「高點」,一段時間後看反而成了「低點」,那麼...今年買在190甚至200元真的很高嗎?
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