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00929也「降息」...還能存?小童「跌破1價位閉眼買」:年化殖利率最差有6%

00929配息下降,讓不少存股族擔心是否要汰換。股市示意圖/中央社
00929配息下降,讓不少存股族擔心是否要汰換。股市示意圖/中央社

明明降息循環正式開始,但00929這類高股息ETF卻開始降低配息,這是為何?配息下降的00929到底還可不可以投資?什麼價位應該勇敢佈局?

為何00929「降息」?

首先,高股息ETF大多數的配息來源是配息收益、資本利得跟平準金。目前00929的前幾大持股,例如:聯發科、聯電、日月光投控、聯詠等,配息金額都是下降。

自然身為一籃子雞蛋的主人,00929所領到的配息收益也會降低。

而資本利得的部分,其實00929從6月20日股價最高點除完息後,下個月就開始調降配息。主要也是因為資本利得減少所導致。

過去幾個月台股比較多的時間是震盪,甚至大跌,成份股沒有明顯價差獲利的情況下,調降資本利得的收益、減少配發金額,也是正常情況。

00929真的是因為沒錢發,所以調降配息嗎?

今年三月,00929的收益平準金大約是0.53元,半年間,不只將配息金額從原本三月的0.13元,拉升到最高的0.2元,再調整成現在的0.14元;在配息金額增加的情況下,還能將收益平準金穩定的從0.53元,增加到0.63元。

在越配越多、累積越來越多收益平準金的情況下,是不賺錢嗎?更大可能是替未來的收益分配做平均的規劃。畢竟若是以0.63元估算,大約還能夠支應最少4個月。

如果以平均配息估算,每月配息大約是落在0.144元;若是以股價19元估算,年化殖利率約9%上下。

若抓保守一點,每一期都以最低0.11元估算,且無腦追高去除以19元、20元的股價,年化殖利率扣除內扣費用,也還能來到6%。

到底何時進場可以將效率極大化、且相對安全?

這個問題可以將投資人分成兩個族群,一是長期穩定領息追求現金流、另一則是關注帳面報酬在意價差的交易者。

如果是追求現金流的存股族,現在就可以開始慢慢佈局。目前的走勢來看,最佳化的年化殖利率有9、10%;情況不好,至少也有6%。

但若想追求更高效率或是操作績效,建議可以使用均線搭配乖離率,做高檔減少投入、低檔加碼佈局來取得更漂亮的平均成本。

反之,關注帳面報酬、在意價差的股民,可以把目前的價格分成3個關鍵區域:「第一個是17.5元的支撐區、第二個是19.5元的轉勢區、第三個是21.5元的壓力區」。

只要價格處在17.5元~19.5元之間,都可以正常佈局。原因就如前所述,這邊的區間年化殖利率大約有6~9%,算是進可攻退可守的範圍。

而價格只要跌破17.5元,基本上就可以閉著眼睛勇敢買,普遍空頭的回調大約會落在30%上下,而6月到8月就已經修正20%左右了,再往下也就沒剩多少空間可以修正。

但價格若是突破19.5元到20元的轉勢區,就可以視為特殊型態的第一個進場點——假破底翻多。這種時候再做進場,就會更符合順勢交易、專注價差的原則。

但如果價格是靠近上方21.5元的壓力區,就會建議將部位縮小偏向保守。

搭配價位成交來觀察,這邊的高檔已經蘊含了大量的套牢量,因此價格來到這邊,勢必會花比較久的時間做籌碼轉換,這樣就會浪費較多的時間成本,以及可能會需要承受套牢的風險。

結論

00929還是可以買,而且完全不用擔心。至於最多人在意的配息調降,只是屬於正常的調整、並非體質的走壞。

即便假設大盤真的表現不佳,最差還可以期待有6%的年化殖利率。

◎本文內容已獲小童 x Happy Trading Life授權,未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

00929復華台灣科技優息ETF 收益平準金 資本利得 配息 高股息

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