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00713、00915、00878...配息高或低竟最不重要!達人:「這能力」才是重點

投資人選擇高股息ETF時,建議要將「填息能力」是為首重考量要素。台股示意圖/中央社
投資人選擇高股息ETF時,建議要將「填息能力」是為首重考量要素。台股示意圖/中央社

截至今年8月,台灣高股息ETF的規模已經來到1.6兆,不到一年的時間成長1倍左右。

若是觀察近幾年走勢變化更令人覺得吃驚,2021年,受益人數僅107.1萬、規模1848億,而今年8月已經來到715萬人次、規模更是數倍翻漲。

不過為什麼台灣人對高股息ETF這麼狂熱?買高股息ETF應該注意什麼?

以下為影音內容:

高股息ETF能創造出穩定的現金流,介紹ETF文章常見的「只要XXXX元,每月加薪XXXX元」更是吸引不少人,希望自己也能藉由高股息的現金流提早退休、開除老闆。

不過達成目標的前提是「殖利率」要夠高,然而在現今台股2萬多點的時候,殖利率僅有2.5%,那麼高股息ETF的「高殖利率」究竟從何而來?

翻開今年的投信資料可以發現,大多配的大方的ETF,配息來源多半是「76W」國內財產交易所得,就是所謂的「價差」;「54C」股利或盈餘所得可能僅3、4%。

大部分投資人選擇高股息標的時,都會將殖利率納入考量,可是殖利率的重要性或許沒有那麼高。

殖利率為何不重要?

以銀行定存跟股票配息為例,定存所配發的利息不會影響本金的,假設利息5%、本金100元,領息後合計就是105元。

但股票不同,因為受到除權息影響,股價是會下跌的,同樣是100元的股票,配了5元的股利,本金只剩下95元,兩者加總還是只有100元,總額並沒有增漲。

股票要實際「賺到」利息,是需要本金漲回100元時才有賺到的。

也就是說,如果一檔ETF配息配的很高,但卻一直沒有填息的能力,那本金的缺口只會越來越大,根本賺不到錢。

相較而言,配息數字的多寡就不是那麼重要,填息能力更顯實力。

此外,今年多數高股息ETF都是配發「76W」(資本利得),但「76W」配完就沒了,而實際每年都會進帳的「54C」卻相對配少,一旦資本利得配完、ETF「破發」,有再高殖利率都沒用。

再者,殖利率較低也不一定就比較差,以0050、0056為例,0050是市值型、0056是高股息。

以2009年至2023年比較,一開始0056確實配發出較高的金額,但隨著時間拉長,雖然0050殖利率2-3%,但配息金額已經遠超0056。

原因即是在經過多年成長後,0050的股價已經大幅超越0056,兩者配息報酬雖然差不多,但資本利得0050卻大勝,也使得0050總報酬達到433%、超過0056的275%。

既然殖利率不重要,那要如何挑選高股息標的?

在長時間的維度下,跟同類型商品比較下有較為突出的表現,那就是值得關注的好標的選擇;從圖表中可見00713、00878、00915、00918等都是不錯的選擇標的。

至於股價漲幅不佳,卻可以配發出10%高殖利率的標的,就需要投資人多加留意了。

另外,高股息ETF中的成分股若是重疊性太高,其實僅挑1檔汰弱留強即可,除非是為了躲二代健保避稅,不然金資金太過分散其實並無太大意義。

◎本文內容已獲股添樂 股市新觀點授權,未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0050元大台灣50 0056元大高股息 00713元大台灣高息低波 00878國泰永續高股息 00915凱基優選高股息30 00918大華優利高填息30 ETF 市值型 殖利率 高股息

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