快訊

不婚無關房價?全台5大光棍縣市「低價區占3個」 冠軍出乎意料

陳啟昱涉光電弊案落跑…通緝第8天未見查緝專刊 刑事局說明了

影/霧社水庫像蓋上「棉花糖」 碧湖清晨雲海翻湧宛如仙境

0056「被遺忘的第二名」…輸00878、00919、00929嗎?達人5個面向健檢

台股示意圖。中央社記者吳家昇攝
台股示意圖。中央社記者吳家昇攝

元大高股息(0056)是台灣第一檔高股息ETF即將邁向17歲,可以說超級資深甚至於有點老了,從0056最近兩年的變化,也能看到它在努力適應新世代...包括指數調整,成分股從30檔擴大到50檔,配息頻率改變,從年配息轉為季配息並納入收益平準金。

不過這些舉動顯然無法阻止國泰永續高股息(00878)的全面超車,先是讓出受益人數第一名,接著定期定額戶數TOP.1換人,再到高股息ETF規模NO.1失守,0056從萬年老大變老二。

更雪上加霜的是,可能很快就要面臨第二名保衛戰了!

來看高股息ETF F4最近一年規模和受益人數的成長,平心而論0056這樣龐大的量體,也能有如此高的增長幅度,表現是相當不錯了。

可惜他生在競爭最激烈的高股息圈,其他3位一個比一個還要猛,現實很殘酷,進步得少就會輸。

回想2024年會聊起00940之亂的主角,會關注配息很恐怖的00929和00919,新聞版面幾乎都被更有趣配得更多頻繁的年輕高股息ETF佔據。

連真正的人氣王00878都顯得相對黯淡了,何況第二名呢?

那「老邁」的高股息始祖是否真的不能打了呢?未來會逐漸沉淪輸給新生代嗎?

0056

元大台灣高股息基金

成立時間:2007年12月13日

上市時間:2007年12月26四

發行價格:25元

追蹤指數:臺灣高股息指數

每年6月、12月進行成分股的審核與調整,1年配息4次,選在1、4、7、10月。

指數以「臺灣50」和「臺灣中型100指數」市值前150大公司當母體,符合公眾流通量、流動性檢驗,選取未來1年預測現金股利殖利率最高的50家公司作為成分股,並以預測殖利率為指數成分股加權依據,預測現金股利的資料取自財金資料庫Thomson Reuter(湯森路透)的預測系統Institutional Brokers' Estimate System (1/B/E/S)。

成分股審核時,以平均每股預測/估計未來12個月現金股利,除以審核資料截止日的股價,成分股調整以納入5之及刪除5之為上限。

0056上市好多好多年,相信大家對他各項基本資料都很熟悉了,如果要說0056在今天枝繁葉茂的高股息家族中有什麼顯明特色,除了資歷久了累積數據龐大,另外就是追蹤指數的選股方式,預測未來12個月的現金股利就是最獨特的招牌。

「預測」充滿不確定性,好壞難料,但也確實跟其他高股息ETF很不一樣。

0056五面向健檢

看看被遺忘的第二名有輸00878、00919或00929嗎?

1.年化報酬率11.39%

投資最重要的事就是要能賺錢,0056的表現或許十分讓人意外!

攤開0056近10年的成績單,在近1年跟進3年的較量中和00878算是伯仲之間,單純看這幾個報酬率數字,應該能讓不少存股族覺得滿意吧!

只要能長期堅持領到股息不花掉,全部再投入資產可以成長到快3倍。

不過也別忘了,0056去年無心插柳搭上AI熱,2023暴漲了56.85%,在台股ETF中能排名第五,只看高股息更是第三強,大幅拉抬了過去較弱勢的績效,儘管跟自己比成長了許多,但這10年還是落後大盤不少。

2.季配+高股息

2024年市0056第一個完整的季配息年度,結果如何?

回顧近12年,其中有4次殖利率低於4.5%,不過距離現今都有段時間啦!近年表現是很高股息,分配金額也大致跟著股價節節攀高,2023年年中,0056從原本一年發一次現金股利,跟上潮流改季配一年發四次,還卡位高股息ETF數量少的1、4、7、10月除息。

讓「自組月配息」一派滿心期待,然後,只配2次就破了金額紀錄,全年配發的數字確定創新高,至於年均殖利率8%以上沒什麼問題,很有機會寫下飛越9%的生涯紀錄。

3.普普通通的總費用率

對存股族來說長期投資0056要付出多少隱藏的開銷?

高股息ETF因為自身特性的關係,內扣費用向來偏昂貴,比較難和市值型競爭,不過可以發現0056在大家族中的表現算是蠻不錯的,雖然不是最強的那一個,卻幾乎年年擠進前段班,除了2022年碰上指數調整,成分股一口氣從30檔擴充至50檔推高了開銷。

4.多元的組合

透過預測未來的殖利率,會從市值前150大選到那些標的呢?

過去是從150大選出30檔,近來改為150選50,顯而易見的變化是單一持股的影響力小了,產業多元的程度提高了,這些都是和過去的自己相比就是了;誰能想到,一向科技掛帥的0056前10個股能看到3檔金融股,產業權重攀升到10%以上。

5.持股特性

想更了解0056持有的50檔成分股,除了產業分布還有其他幾個指標可以參考。

百另外兩位高股息ETF一起放上來比較,本益比、股價淨值比和股東權益報酬率。是分析個股市場常見的基本面指標,貝他係數和年化波動度則是基金常見的風險指標。

想特別提「現金股息率」3.67%,這個數字告訴投資人,高股息ETF很難單純靠持股的現金股利,配出驚人的8%、9%、10%殖利率,勢必搭配資本利得。

在多頭時自然結果豐碩,一旦遇上景氣循環股,存股族心中也該有個底,至於大幅配發資本利得好不好?這又是另一個話題,只能說股息再投入準沒錯。

◎本文內容已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0056元大高股息 00878國泰永續高股息 00919群益台灣精選高息ETF基金 00929復華台灣科技優息ETF

延伸閱讀

「0056+00878+00919」自組月月領高息!達人試算加薪1萬成本:不到120萬

00929配息下修還要存?網讚「月配ETF中最頂」:最適合1類人

00878改月配息?現在配息頻率更符合市場需求! 老牛三點分析:競爭力強大沒必要進行調整

00922投資300張…去年彩券中800萬男大生!估算報酬4成、獲利約191萬元

相關新聞

0050棒、台積電(2330)也很好…重點是買的價位好嗎? 隱者舉0056當前例

台積電、0050什麼時候會冷我不知道,但我知道:順境中的過度樂觀是股市常有的風景。

雙11…00933B相比高點打了95折現入手還能領息!川普勝選先領起來入袋為安

國泰10Y+金融債(00933B)在17元上下,跟上一波聯準會降息前(9/11)的高點相比,現在入手大約可享95折。

00878兩年前也曾帳上賠近14萬元!存股哥:若當時停損、退縮、放棄…就沒有現在

翻到了2年多前00878帳損近14萬的限動,那時才剛開帳號不到三個月,還在自言自語時期,追蹤數沒有很多,可能也很少人看過我的00878帳損紀錄跟心得。

00878以配息0.55元計算月領1-10萬需要幾張! 知美:不太需要擔心會降息

近期月配高股息ETF,00929、00940開始降低配息,不少觀眾朋友擔心,老牌高股息ETF會不會撐不下去,00878國泰永續高股息用實際數據證明,不用擔心,今年繼續穩定維持配息。

00878配息較其他檔高股息ETF沒陡降外…還能順利填息! 第四季有望股價高成長

多數金控股的股價今年揚眉吐氣,帶動含金量高的00878,因有金融和AI半導體產業營收助攻,具備高股息跟高成長雙優勢,人氣居高不下。

買大盤的波動會比台積電(2330)低但代價是什麼? 陳重銘:報酬率較低

今年台積電上漲超過500元,等於貢獻大盤約4200點,扣掉台積電之後大盤指數僅1萬9千多點喔!今年大盤漲了約5800點,有4200點是台積電一家,真的是台積電一個人的武林。

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。