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0050「72法則」6年本金翻一倍、20年推估10倍! 夏綠蒂:即便每年買在股價高點也能賺錢

台股示意圖。中央社記者郭日曉攝
台股示意圖。中央社記者郭日曉攝

1.0050長期上漲

目前經過了16個年頭,僅有4個年度股價是下跌,其餘16個年度股價是上漲。

2.0050股價報酬率>殖利率

0050年化報酬率大概是12%,比領股息殖利率3~4 %還高,如果真的需要現金,可以賣出0050來當生活費。

0050年化報酬率是多少?

年化報酬率是將「投資時間」納入計算,轉換成一年的報酬率是多少。

0050的年化報酬率是多少呢?資料時間為2023年6月30日,每年股利再投入,分別計算近5年、近10年的報酬率,看看是多少?

以近10年年化報酬率來看,0050為12.23%
以近5年年化報酬率來看,0050為13.49%

表現都很不錯。

0050定期定額報酬率

那接著計算一下,每年定期定額,0050年化報酬率是多少呢?

執行方法

時間點從2012年計算到2021年
每年投入10萬元,開盤第一天買進
領到的股利隔年再投入

這樣簡單的方法每年重覆執行。

2012年1月買入,投入10萬元約可買到2038股,隨著時間移動,當年每股可領到現金股利為1.85元,故能拿到的總股利為3,770元,這筆金額會在隔年度再投入。

到了2013年,一樣定期定額投入10萬元本金,以及前一年的股利3,770元,這時股價約莫54元,我能取得的股數為3,945股,這年能領到的總股利為5,326元。

以此類推的執行策略,直到經過10年,時間來到2021年底,我們全數賣出的話,報酬率會有多少呢?

此時的總持有數量為16,679股,乘上2021年底的收盤價145.5元,再加上這年我收到的總股利因尚未到隔年投入買股票,共有56,709元,總資產為2,483,503元,總投入成本為10萬x10年=100萬

最後總資產為2,483,503元

總投入成本為10萬x10年=100萬,這樣就可以算出這十年的報酬率:

0050累積報酬率148.35%=(248.3萬-100萬)/100 萬
0050年化報酬率9.52%=(148.35%+1)^(1/10)-1=17.08%

0050年化報酬率約9.52%,這樣就能知道遠比銀行定存的1~2%高出不少,該把資金放在哪裡就一目了然了!

0050買幾年可以翻倍?

根據72法則,可以算出0050幾年翻倍。

72/年化報酬率=資產翻倍的時間

所謂的72法則就是分子是72,分母是年化報酬率,算出來的結果就是投資需要翻倍的年數。

0050年化報酬率約12~13%,以72法則計算:

就是72/12=6年

大概6年的時間本金可以翻一倍。

那如果我投資20年,本金可以翻多少倍呢?

72/12=6→代表6年本金翻一倍,12年翻1倍,20年會翻20/6約莫3.33次。

本金大概翻倍2的3.33次方=10倍。

這邊還是要提醒大家,年化報酬率會隨時變動,所以建議以保守的數據去推算比較妥當。

每次買到最高點怎麼辦?

買東西會擔心買貴了,買股票也一樣,如果你想投資0050,擔心自己是地獄倒楣鬼,每次買進都買在0050的高點,這樣本金會不會虧損?其實不會。

致富圖表:每年買在股價高點,報酬率還是正數

假如有個號稱「股市地獄倒楣鬼」,每年存5000元買進0050,真的很衰,從2003年0050成立以來,每次買都是當年度股價最高點,沒有人比他運氣更差了。

到每年底計算帳戶價值,除了在2008年金融海嘯大虧42.51%之外,其餘年度若有虧損,也不多,更多的時期是正報酬。

不過要注意的是,2022年股市表現很差,原本在2021年累積報酬率有114.5%,到了2022年底累積報酬率只剩下57%,報酬率下降很多。

主要是因為2022年0050最高點是150元,當年年末收盤價是110元,大減了26.6%;所以如果你是在2022年開始投資0050,到2023年可能報酬率還是負數,不過根據過去的資料顯示,長期持有最後勝率的機會滿大的。

總的來說,經歷金融海嘯、歐債危機、疫情來襲,又是地獄倒楣鬼每次都買在股價最高點,長期持有的報酬率是正數的機會很大

0050該在什麼樣的時間點買進?

什麼時候投資都行,沒有進場就是不行

有了上述的認知,即便是「股市地獄倒楣鬼」買股票,也還是會賺錢,0050成立以來,每年都買在高點,這是極端的差,再加上長期持有很大機率能賺到錢。

所以不用害怕買到高點套牢怎麼辦,因此,比起什麼時間點買進,更重要的是有紀律的投入資金,什麼時候投資都行,沒有進場就是不行。

有紀律性的投資

現在很多券商都可以設定定期定額買進,可以每個月5號設定投資5000元,券商就會自動幫你下單。

買進的狀況會怎麼樣呢?

例如:

1.上個月5號0050零股成交價為80元,就會買進5000/80=62股
2.這個月5號0050零股成交價為75元股價最高,長期持有也會賺

因此什麼時候投資都可以,沒有進場就是不行

0050報酬率結論

這個方法雖然不能一夜致富,但是已經證實是個非常有效的投資方法,若能持續20年,會獲得相當不錯的投資成果。

而且只需要用極少的時間在股市,成績可能不會輸給整日盯盤的朋友,更有許多時間經營自己的人生其他面向,例如:家庭、健康等,讓自己人生各方面都能均衡發展喔!

以近10年年化報酬率來看,0050為12.23%

以近5年年化報酬率來看,0050為13.49%

0050定期定額年化報酬率 9.52%

每年0050買在股價高點,報酬率還是正數

※免責聲明:本文僅為個人投資觀點與紀錄,並非建議。申購前自行評估風險,並詳閱公開說明書。※

◎本文內容已獲 夏綠蒂聊投資 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

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