開槓桿擁00878、第一金、00713、0056…若股災跌至萬五怎辦?存股哥:回補還有一段距離

台股示意圖。記者許正宏/攝影
台股示意圖。記者許正宏/攝影

孫子兵法曰「用兵之法,無恃其不來,恃吾有以待也」,意思是不要心存僥倖認為敵人不會來,而是要隨時做好準備,以應對敵人可能來犯。

我一直強調穩健使用槓桿,保有彈性空間的重要性,這樣當你遇到股災時也能游刃有餘,千萬不要覺得最糟糕的情況不會發生,而是平時就做好兵棋推演,模擬有可能發生的股災。

有老鐵問我現在大盤相對高點,要怎麼去評估手上的質押標的在遇到股災時的維持率呢?我的答案是無法預估,因為我根本無法知道空頭時大盤指數會跌到哪,也不可能知道股價跌到多少錢。

但還是有個方法可以幫助你去做簡單的回推,就是以股災時的大盤指數,去對應你質押標的的股價,雖然這個方式不可能非常精準,但至少是個錨點,讓你有個底可以去做初步的風險評估。

以目前大盤約23000點,我去抓跌幅三分之一,大概是15300點左右,而去年2023/1大盤剛重萬四站回萬五,我可能就會以去年一月去對照我質押標的的股價。那為什麼抓三分之一跌幅?因為這個點位就是國安基金可能會進場的跌幅。

以我目前的狀況來看,質押65張第一金、87張878、10張713、14張56,借款227萬維持率222%。

去年一月對應收盤價,第一金股價26.1、878股價16.88、713股價37.95、56股價28.43,抵押擔保品總值約為394萬,換算維持率為173%。

距離130%回補還有一段距離,況且我手上還有很多股票可以質押拉維持率,加上每個月的月月配現金流,用這樣穩定的方式去開槓桿,才能確保你在股災時還有很多空間可以操作。

「風險至上」四個字請牢記在心裡,就算有可能發生最糟糕的情況,你也要盡可能將這個機率降到最低。

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