00919、00915、00918迎除息潮...績效誰勝?達人:這1檔波動大、適合積極型

00919、00915、00918即將迎來6月除息潮。示意圖/聯合報系資料照片
00919、00915、00918即將迎來6月除息潮。示意圖/聯合報系資料照片

6月份高股息死亡之組的對決又來了!凱基優選高股息30(00915)、大華優利高填息30(00918)及群益台灣精選高息(00919)分別都在5月底公告了預估配息金額,年化殖利率都上看8~10%,競爭真的相當激烈。

殖利率表現這麼好,該選哪一檔才是最好的呢?這個問題從去年開始,稀飯就一直收到私訊。其實,殖利率並非評估一檔ETF是否值得投資的唯一標準。規模、內扣費用、選股方式,甚至是報酬率,都需要列入考量,才能更客觀地選出符合自己標準的投資標的。

稀飯幫你整理了這三檔ETF的完整資料,內容非常豐富,相信看完你會收穫滿滿的!跟稀飯一起了解吧!

基本資料

內扣費用(越低越好):00915 > 00919 > 00918

規模及受益人數:00919 > 00918 > 00915

最新收盤價:00915 > 00919 > 00918

風險等級:00915 = 00919 > 00918

配息頻率:皆為季配息,於3、6、9、12月除息

󠀠

選股邏輯

00915從上市上櫃股票中,排除創新板股票的市值前300大公司中,經由流動性檢驗、本業獲利能力、賺錢效率及下行風險的指標檢驗後,再根據波動跟股利指標,排序高息、低波動的30檔股票作為成分股,並設有權重限制,於6、12月審核、調整成分股。

00918從上市上櫃股票中,市值前150大公司中,經由流動性檢驗、本業獲利能力篩選,再依序股利率及填息次數,排序30檔具備高股利、高填息的成分股。同樣設有權重限制,並且於6、12月審核、調整成分股。

00919從上市上櫃股票中,市值前300大公司中,經由流動性檢驗、賺錢能力及是否配發股息作為篩選,再根據股利率或預估股利率排序最終30檔高股利率的公司作為成分股。同樣設有權重限制,並且於5、12月審核、調整成分股,比00915、00918提早一個月佈局當年度高股利的公司。

以上是三檔ETF各自的選股方式,接著跟稀飯一起看看,選股後的產業及前十大成分股。

產業分布及前十大持股

三檔ETF經由層層篩選後,屬於電子產業的成分股仍是其主要組成,占比皆有60%以上,其餘金融、傳統產業占約4成。稀飯認為最大的差別在於有沒有航運股,00915並沒有篩選到航運股,而00918、00919都有航運股,如果你認為航運股的風險較高,而比較擔心,這部分就可以作為參考。

再來依序來看他們三檔各自的前十大成分股。

00915的前十大持股依序為(2317)鴻海、(6176)瑞儀、(2891)中信金、(2303)聯電、(1216)統一、(3711)日月光投控、(6121)新普、(3293)鈊象、(2347)聯強及(4915)致伸,前十大持股占比:70.48%。

00918的前十大持股依序為(2603)長榮、(2317)鴻海、(2303)聯電、(3034)聯詠、(2382)廣達、(2891)中信金、(4938)和碩、(6176)瑞儀、(5483)中美晶及(2474)可成,前十大持股占比:64.13%。

00919的前十大持股依序為(聯電)、(2454)聯發科、(2891)中信金、(2603)長榮、(3034)聯詠、(2618)長榮航、(5347)世界、(6239)力成、(5483)中美晶及(6176)瑞儀,前十大持股占比:71.77%。

可見,前十大成分股的權重佔據不少,這十大成分股的影響力可不容忽視。

過往配息表現

三檔ETF皆為季配息,其中00915成立較早,配息次數最多,截至目前共配息6次;其餘00918及00919則各配息5次。

從數據中顯示,00919的配息趨勢屬於穩定成長型,反觀00915和00918的配息較不穩定,時常一次高、一次低。

儘管如此,00915的累積配息並未較少,反而與00919相同,均為2.99元;而00918則以3.12元奪得冠軍。

在填息方面,三檔ETF截至目前皆順利完成填息,其中00915最為迅速,僅花費22.6天完成;00918和00919則分別平均花費28.6天及28.75天完成填息。

未來能否維持高配息呢?00919的收益平準金是三檔中最多的,共1.22元;00918則為0.76元;00915最少,僅0.49元。收益平準金可作為配息來源,因此特別拉出來看。

此外,資本利得同樣可作為配息來源,但需注意股價漲跌將會影響分配的資本利得。因此,這部分需額外觀察。00915的資本利得比00919高出不少,分別為12.44元及10.03元,00918則有9.88元。

股價走勢圖

由於00918較晚成立,故稀飯以918掛牌的時間為基準,去計算3檔ETF的不含息報酬。截至5月31號的收盤價,00915以77.27%獲得績效王的寶座,這樣的優異成績,放眼高股息ETF中,也是佼佼者!00918則以61.22%位居第二,第三名則是00919,55.72%,同樣也很優秀!

高報酬的代價則是波動度更高,可以看到00915短期1個月的年化標準差高上00918、00919不少,意味著持有00915短期需要承受更高的波動,就需要去評估你的風險承受能力囉!

話說如此,績效如此優異,可惜的是3檔成立至今皆沒有遭遇「股市大修正」,所以在「抗跌」能力評估中,是目前無法驗證的。

※免責申明:本文僅為個人觀點與紀錄,並非投資建議。申購前自行評估風險,並詳閱公開說明書。※

◎本文內容已獲要不要來點稀飯套餐授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

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