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006208、0050成分股幾乎完全相同...該買哪檔?專家分析:持有5年報酬只差0.1%

0050、006208都是市值型ETF,且成分股幾乎相同,投資人該如何選擇?台股示意圖/聯合報系資料照
0050、006208都是市值型ETF,且成分股幾乎相同,投資人該如何選擇?台股示意圖/聯合報系資料照

大家好,我是小畢,想要投資台灣整體股票市場,以往大家常選擇0050,也就是元大台灣50ETF。但除了0050外,富邦也有推出一個和0050追蹤相同指數的股票ETF,全名是富邦台灣釆吉50基金,代號006208,那麼這兩支ETF到底有什麼差異呢?又或者投資人應該選擇哪支ETF?接下來我會分享這兩支ETF的差異和報酬。

首先0050和006208都是追蹤台灣50指數,由台灣證券交易所和富時國際有限公司合作編製的,其指數由台灣股市市值最大的50家公司組成,其市值佔台灣股市市值的7成,所以我們可以說台股的表現基本上是由這50家公司所決定

正因為0050和006208追蹤相同的指數,因此成分股幾乎完全相同,差別就是由不同的機構所發行,但也因為是不同機構所發行,就算追蹤相同指數,還是會有內扣費用,以及其他因素造成的追蹤誤差,而使得兩者的報酬產生差異。

接著是基金的規模,0050於2003年上市,006208於2012年上市,由於0050上市的時間較早,所以規模較大,以2024年4月時資產規模為3031億,006208資產規模則是854億,雖然規模差了將近3.5倍,但854億的規模也相當大,兩者都不太需要擔心未來規模太小而面臨下市的狀況。

再來就是ETF最重要的內扣費用,所謂的內扣費用就是ETF在追蹤指數時,所需要付出的成本,像是為了要調整成分股或是權重時,買賣股票的手續費和交易稅,還有操作這些投資組合的經理費或管理費,再來就是付給保管資金銀行的保管費,以及其他費用等。

我們可以看到0050在2013年時的內扣費用為0.47%,而006208則是0.48%;隨著時間和資產規模增加,到了2023年0050的內扣費用降低成0.43%,而006208則是降低成0.25%,所以以內扣費用來說,006208有較大的優勢。

那兩者的報酬差異又是如何呢?

我們假設投資人每年年底分別買進0050和006208,每年投資金額為10萬元,投資時間為2012年底到2023年底,每年發放的股利則會在配息日當天已收盤價再投入,結果顯示在扣除各自每年的內扣費用後,兩者每年的報酬表現,可以看到在2019年前勝負各半,而從2019年到2023年底連續5年都是006208的報酬較佳

不過其實兩者報酬的差異相當小,最後的資產總值006208只比0050多了0.18%,以每年投資10萬元,到了2023年底共投資110萬元,006208的資產總值只比0050多了2254元。

除了考慮報酬外,還有一個我們必須要考慮的就是所謂的追蹤誤差。

所謂的追蹤誤差就是ETF和其所追蹤的指數報酬間的差異,以0050和006208來說,追蹤的是台灣50指數,所以追蹤誤差就是報酬和台灣50報酬指數的差異。

但在真實世界中除了內扣費用外,還會因為ETF在調整成分股時,買賣時的價格不同,而造成和理想值的台灣50報酬指數有所差異。報酬大於追蹤指數的是領先誤差,小於追蹤指數的則是落後誤差,當今天ETF如果領先或落後誤差很大時,代表離追蹤指數的實際報酬越遠。

我們可以看到0050在2013、2016到2018年有較小的追蹤誤差;而006208則是在2014、2015年有較小的追蹤誤差,但是從2019年到2023年底連續5年都是006208的追蹤誤差較小,不過兩者的追蹤誤差都偏大,都還有很大的進步空間。

從前面的結果來看,006208具有較低的內扣費用,近期的報酬和追蹤誤差有較好的表現,較低的單價對於不想買零股的小資族來說也較親民。

至於已持有0050的投資人,不需要特別賣出0050買進006208,因為交易成本可能就超過兩者的報酬差異。

◎本文內容已獲小畢投資筆記授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

0050元大台灣50 006208富邦台50 ETF 市值型

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