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00919單月定期定額人數破10萬 達人教戰:小資累積資產建議「直直扣下去」

小資族想累積財富,建議可以看好ETF標的投資,定期定額長期持有。台股示意圖/聯合報系資料照片
小資族想累積財富,建議可以看好ETF標的投資,定期定額長期持有。台股示意圖/聯合報系資料照片

近期掛牌的高股息ETF,震天價響地轟動上市後遇到四月台股一路震盪,迄今還沒回到發行價,讓不少一開始就搶購的投資人失望之餘,也考慮該不該認賠?

在市場震盪的情況下,最明哲保身的方法就是「定期定額」,前一陣子剛好結束了上半年終結月光族的北中南五場課程,來上課的多半是有存錢困擾,或是本金不多的小資族,被問到推薦的投資標的與策略,我有幾個建議:

建議1:找到一檔相對穩健的標的,定期定額直直扣下去

透過定期定額的方式,長期穩定投入,才是存第一桶金最好的方法。

建議2:參考定期定額人數前五排行榜

人多的地方,不見的不能去;在定期定額這件事上,反而應該多看看市場數據。

因為,數字會說話,我去證交所找了截至4月底為止,國人最愛的前10大ETF,發現前5名的單月交易人次均超過10萬人,這5檔ETF有2檔市值型、3檔高股息型。

讓我意外的是:原以為能擠進定期定額族最愛的標的前5的都是老字號ETF,沒想到甫掛牌1年半的00919竟然打敗很多老牌ETF,單月定期定額的人數突破10萬人。

這也意味著:投資人在選擇標的上,自動跟績效看齊。

參考群益投信官網,00919自成立以來至2024年4月30日,約1年半的時間,累計含息報酬達82.19%。更細一點來看,近3個月含息報酬14.06%,近半年28.83%、近1年48.61%,表現皆優於同類型商品,可以說是相當亮眼。

(截至2024年4月30日,同類型基金之平均績效:近3個月含息報酬12.05%、近半年26.34%、近一年39.72%,基金成立日:2022年10月13日,同類型基金2022年10月13日-2024年4月30日,69.78%。含息總報酬(淨值)計算為:〔(基準日之月底淨值)÷前3月/6月/1年底淨值-1〕×100%。請查看留言區附圖)。

而且,00919掛牌以來的配息也很值得關注,過去它共配息了4次,每單位的配息金額分別為0.54元、0.54元、0.55元、0.66元,過去4次累積配息金額為2.29元,單季配息表現約2.41%~2.66%之間。

當然,評估高股息ETF還要看填息速度,4次配息00919平均花了28.75天完成填息。

(當期配息率計算方式:每單位配息金額/除息前1日之淨值*「基金配息率」不代表基金報酬率,且過去配息率不代表未來配息率,基金淨值可能因市場因素而上下波動。)

這2個建議,很簡單,也有用,對資金不多的小資族來說,最怕的是千挑萬撿,盲目追逐高報酬率,卻忘了時間是你最好的朋友。

時間,也是實現投資複利價值的最佳夥伴,與其這個月扣這檔、下個月扣另一檔表現似乎比較好,再下下個月又選了一個新標的,三心二意下,無法長期持續投入,對於資產累積的效果不能說沒有,但相對有限。

希望小資族的朋友們可以認真地考慮我的2個建議,現在就去設定扣款,採取行動,踏出理財成功的第一步。

◎本文內容已獲郭莉芳理財講堂授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00919群益台灣精選高息ETF基金 ETF 高股息

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