降息前債券ETF布局好時機?00933B總報酬率達13.3% 專家:金融債就是穩

00933B是一檔月配息債券型ETF。台股示意圖/聯合報系資料照片
00933B是一檔月配息債券型ETF。台股示意圖/聯合報系資料照片

前不久跟雪友分享雪倫最近布局一檔新的ETF,為了省匯費還特地去開彰化銀行數位帳戶。最近這檔債券ETF表現還不錯,讓我稍微有點信心跟雪友分享一下為什麼選它。

有追蹤財經雪倫的雪友應該知道我有入手二檔月配高股息ETF。雪友可能會好奇有好幾檔績效不錯的季配息ETF,為什麼雪倫要選月配息ETF。

原因很簡單,我懶得再花心思、時間再組月配ETF,我不想將腦子再挪出空間記哪個月份、哪個帳戶會匯多少錢,對我來說最簡單的方式就是直接選月配ETF搞定這一切。

雪倫投資月配高股息ETF後,接著思考的是「怎麼讓配息穩定」。股票ETF有它的美,債券ETF也有它的魅。

思考後,雪倫選擇月配債券ETF國泰10Y+金融債(00933B)做搭配。

從5月13日開始布局,我這次投資較大膽了,不像以往1、2張買ETF,這次買00933B 就設定每次買入5張。

目前持有35張,持有成本16.62元,帳上獲利1,790元。以最近一次公告配息0.07元計算,雪倫下個月會有2,450元債息入帳。

我也為了它開了保管銀行帳戶,所以下個月第一次領息不用被扣匯費。

為什麼雪倫選擇00933B?

安全性+總報酬:00933B從成立以來含息總報酬率已達13.3%(2.5%配息與10.8%資本利得)投資債券不能只看息率,安全性還有總報酬,也很重要。

月配息+平準金:債息不稀釋,建構月退現金流好方便。

配息穩:如果不看第一次配息(因為一次配出成立以來的債息,所以金額較高),第二次配息以來都是0.07元。雪倫喜歡配息穩中成長的標的,較好規劃財務。

巴菲特:本來對於00933B主要投資金融債有點顧慮,但想到巴爺爺持股中有不少是金融產業,而且00933B前十大成分債都是世界級的金融業龍頭,像高盛、富國銀行、美國銀行(波克夏也有持股)、HSBC等,而且平均信評A等級,投資起來相較安心。

跟著大戶走:台積電、挪威主權基金都在買金融債,是因為它們安全性較高、配息也較穩定。

巿場預期Fed今年有機會降息,現在先領息以後賺資本利得。

雪倫覺得投資還是要看目的,像雪倫投資00933B是希望能有每月的現金流,所以會設目標張數及想要買進的價位區間,當然也希望能賺到投資等級債券裡,更好的價差表現。

每個人的投資方法不同,投資任何商品要先想好目的是什麼,這樣投資會較落地。

以上純屬雪倫個人看法,不代表買賣建議。再怎麼看好,都不能用信貸投資。

◎本文內容已獲財經雪倫授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00933B國泰10Y+金融債ETF 債券ETF 降息

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