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00878、00919、00929…高股息該怎麼選? 專家:基金跟債券ETF也一併分析

台股示意圖。圖/聯合報系資料照片
台股示意圖。圖/聯合報系資料照片

近日高點,該買什麼好?

近日接觸到一些朋友,發現大部分的人,仍然是停留在找尋討論度比較高的ETF,就試著買看看的階段。

其實,買ETF之前,也可以先評估一下,避免浪費存股的時間。怎麼評估ETF呢?可能大家會想到殖利率,那挑殖利率最高的來存,是不是就好了?

殖利率高的確有基本保障,但還必須了解怎麼算出的殖利率,比較符合現況,舉例來說:

目前季配息的產品來說,很多的配息都因股價升高而調高,而年化殖利率,常常都是最近的一季直接乘以4,得出來的就稱為年化殖利率。

從某些方面看,如果當季的殖利率,未來一年都很可能是同一個利率或更高,那這樣算的結果,不能說有錯誤。也有人是利用往前推4季來平均,但假設股價變動幅度很大,那結果也不是很準確。

所以,我們來用報酬率搭配來看,假設一檔ETF,你入手之後一段時間是賺錢的,且他的殖利率也是ok的,那也許這個方式有助於判斷,這是否值得你投入。

我使用moneydj的資料,將一些大家比較常討論的ETF,做一些報酬率的比較。

主要的ETF比較

如果買入一個月,919及915的收益最佳,929及918緊跟其後

如果買入三個月,順序沒差太多,919,915,929仍然還是前3名,0056超越00918成為第4名。

定期基金比較

圖中共有4支基金,其中有兩支同為安聯,但型號不同,分別為安聯AM及AMG7,都是前收型收續費,透過基金平台是不用收手續費的。

聯博全球型非投資等級債,完全是債券,但其中也有投資等級債喔!查看他的月報內容就會知道。

聯博美國成長AI這一支,有點像00757,他是著重於一些較大型表現優異的科技公司,純股票型,所以,今年表現上會比較出色

雖然,整體會比台股ETF差一些,但這些都是高股息的基金,都有8~10%左右的殖利率,都是月配息,且表現都很穩定。

債券ETF比較

因為前些時候有粉絲朋友問幾支債券ETF的問題,我們就來比較一下4支較不錯的債券ETF

00937B及00933B發行不久,但就一個月及三個月的績效來看,仍然不及老牌的00720b及00725B

有些人會覺得殖利率高就好,如果殖利率高淨值卻沒有漲甚至於跌,那其實就是拿本金在發息而已!至於好壞就自己判斷了。

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00720B元大投資級公司債 00725B國泰投資級公司債 00878國泰永續高股息 00915凱基優選高股息30 00918大華優利高填息30 ETF 00919群益台灣精選高息ETF基金 00929復華台灣科技優息ETF

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