快訊

上班族哀號!北市內科655戶跳電已全數復電 台電曝事故原因

美軍真的會協防台灣?重新解讀美國對台戰略定位

新冠疫情升溫!醫曝「2種人」症狀嚴重 過來人點頭:很痛苦

萬九站穩了嗎…還是更該居高思危? 專家:布局00937B「進可攻、退可守」

台股示意圖。聯合報記者許正宏/攝影
台股示意圖。聯合報記者許正宏/攝影

最近不論是台股或美股都在頻創新高,大盤來到 19,000 點是否應該居高思危?持股是否需要出清?其實只要將投資組合做好「資產配置」就不必過度擔心!我的作法就是布局「進可攻、退可守」的債券型 ETF。

債券又可分為公債、投資等級債、垃圾債券 3 大類別,前面 2 種都屬於相對安全的資產品質。信用評等在 AAA、AA、A、BBB就稱為投資等級債券,風險較公債稍高,但是殖利率也會比公債更高

該如何挑選投資等級債券 ETF?根據 CMoney 統計相關 ETF 的受益人數,可以看到群益 ESG 投等債 20+(00937B)高居第一名,更驚人的是 00937B 是在 2023 年 11 月才成立、12 月掛牌,短短 3 個月就受到投資人高度青睞,原因是為什麼呢?

00937B 追蹤的是「ICE ESG 20 年期以上 BBB 級成熟市場大型美元公司債指數」,投資在美國發行的美元公司債,債券信評介於 BBB+~BBB-,且剩餘年限至少超過 20 年以上,屬於「長天期」的債券,更是唯一納入 ESG 分數的投資等級債券 ETF,顯示這些公司債兼具良好的環境保護、社會責任、公司治理

除此之外 00937B 也是相對少數採取「月配息」的投資等級債券 ETF,對於有現金流需求的人來說,具備一定的「穩定性」。群益投信最新配息公告,00937B 3月除息日為 2024/03/18,配息金額 0.084 元,與前次配息金額一致,而 2024/03/15 為最後買進日。若以 2024/03/01 收盤價 15.58 元計算,預估年化配息率高達 6.47%,是所有投資等級債 ETF 的冠軍,也明顯高於公債殖利率的 4%~5%,難怪短時間就受到市場青睞。

00937B 不僅具備「高殖利率」特性,同樣也受惠美國即將啟動降息循環,可望帶來潛在的資本利得空間。根據 FedWatch 資料,市場預期美國最快將於 6 月降息 1 碼至 5.00%~5.25%,2024 全年至少降息 3 碼至 4.50%~4.75%。

降息對投資等級債券 ETF 可以帶來多少影響?回顧歷史數據,在「停止升息~降息結束」期間平均報酬率有機會高達 55%、在「開始降息~降息結束」期間平均報酬率也有 39%,代表在停止升息後,越早佈局有機會獲得更高報酬。

最後跟大家分享投資的觀念,投資想要降低風險最好的辦法就是執行「資產配置」,對我來說雖然股市在高點,但只要佈局「進可攻、退可守」的債券型 ETF,就足以降低資產的波動性。00937B 為什麼上市僅 3 個月就衝上人氣冠軍?無非就是擁有 3 大優勢:

1.「高殖利率」:00937B 預計將於 2024/03/18 除息 0.084 元,年化殖利率高達 6.5%,想要把握的人請記得 2024/03/15 為最後買進日。而且 00937B 的配息收入屬於海外所得,免繳二代健保補充保費,還有 750萬以內免課個人所得稅的優勢。

2.「穩定配息」:採取月配息,且為了避免受益人數快速增加稀釋債息,因此設有收益平準金機制,穩定投資人現金流需求。

3.「資本利得」:美國即將於 6 月啟動降息循環,00937B 屬於長天期債券,具有潛在的資本利得空間。

◎本文內容已獲 不敗教主-陳重銘 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00937B群益ESG投等債20+ 債券ETF 收益平準金 美國 資本利得 降息

延伸閱讀

00878+00919+0056+00713+00929…存五檔ETF! 他:整理資產一季股息就暴增兩倍逼近9萬

00919每月存1張…第四年開始一年加薪12萬元! 她:成本約莫131萬元

00940不熱門都難…搭00939和00929每周領息! 他提醒:「總報酬」才是重點

00940元大今9點開放預購…額度是否有上限、幾號扣款? 她:國內型ETF完全不用擔心買不到

相關新聞

存00878達到200張…「張數才是關鍵」! 專家提5方法:先集中火力買一檔

「千里之行始於足下」,踏出第一步是最困難的!

00940終於解套...配得出高息?達人分析:換股後績效贏0056、股息看1點

00940終於回到發行價10元之上,當初還沒上市,就因為募集了1700億元而締造旋風,更是被網路黑出名,所有買的人都被笑稱韭菜,沒想到現在已經解套。 那你還在車上嗎?還是已經出清了呢?00940真的有那麼糟嗎?

00944站回15元之上…下步觀察配息! 專家:「互補及補強」很適合搭其他ETF

00944從5月9日上市推出以來,在歷經了一個月的沉潛期後,終於又站回了發行價15元,目前規模接近30億,受益人數約2.3萬人,規模和受益人數都逐漸增加,由此可見,只要表現亮眼,自然會吸引投資人的目光!

00946搭上AI熱!個股不敢追、轉戰ETF...達人看好「股價股息都吃」:別漲太快

AI題材持續發燙,2024年COMPUTEX展有多位科技大咖陸續外訪台灣,NVIDIA輝達黃仁勳、AMD超微蘇姿丰、Supermicro(美超微)梁見後等科技巨擘旋風式訪台,也讓台股繼續激情演出。

00915超車0056、00878、00919、00929成績效王!專家:與大黑馬00713類似

2023年高股息ETF績效王,2024年同樣暫居No.1,可說上市以來稱霸高股息圈,他不是高股息始祖元大高股息(0056),不是國民ETF國泰永續高股息(00878),不是高殖利率的群益台灣精選高息(00919),不是月月配的復華台灣科技優息(00929),不是上一代黑馬元大台灣高息低波(00713),他是凱基優選高股息30(00915)。

00936該賣嗎?網一面倒支持「溢價先賣」:修正再撿

台新永續高息中小(00936) 將於18日除息,本次每單位配息金額從前次的0.16元進一步拉升至0.25元,配息金額再創新高,並無動用平準金配發,以14日收盤價19.63元計算,年化配息率高達15.3%。PTT網友討論「該賣嗎?」其他人則表示,「溢價當然是先賣,因為會修正」。

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。