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00919將被抬轎? 專家:因新上市ETF前10大成分股皆已既有…差別買進時間不同

台股示意圖。 (聯合報系資料庫)
台股示意圖。 (聯合報系資料庫)

老師常常說,ETF要關注兩個重點:指數與主要成分股。但是你知道嗎?就算兩檔ETF持有相同的成分股,因為買進的時間點不同,也會造成不同的結果,甚至新上市的ETF,還會幫舊的抬轎喔!00919相信大家都很熟悉了,上市以來穩定配發10%股利,可以說是鶴立雞群。

3月會有一檔新的高股息ETF上市,粉絲敲碗要老師比較一下,就來趁機跟大家說明「指數跟成分股」的重要性。請上投信官網查資料,可以看出兩檔ETF的第一大持股都是長榮,00919為12.03%,新ETF則是9.2%(上市後會調整到8%)。講實話,老師不大喜歡高股息買進長榮這種景氣循環股,但是最近幾年長榮的配息與股價表現都不錯,也是不爭的事實,重點在於是幾塊錢買進長榮。

先來看00919,2023年規模大成長到破千億,也就是00919在2023年不斷買進長榮,從股價走勢可以看出大約買在100~120元之間,相對偏低。至於3月要新上市的ETF,因為長榮目前股價超越150了,所以勢必買得更貴。所以就算兩檔ETF第一大成分股都是長榮,但是00919明顯便宜太多,而且00919還領過長榮的股利。

而且不僅長榮,官網顯示新ETF的預計前十大持股,每一檔都是00919既有成分股,這表示新ETF在未來上市後,如果規模不斷不斷成長,也是要不斷買進高價的長榮及與00919重覆的成分股,就有可能拉抬長榮及這些成分股的股價喔!已經買好買滿的00919,反而可以坐著等抬轎喔,00919的投資人是以逸待勞,開心。坐轎跟抬轎的,心情大不同。

再來分析一下指數的殖利率,因為金管會針對平準金亂象,設下了4道緊箍咒,高股息ETF的配息「不能夠超過參考配息率」。但參考配息率都是各家投信自己內部的資料,投資人只能尋找其他可以參考的數字,這時候「指數的股利率」就派上用場,可以讓投資人有個底,也比較容易比較不同商品。先來看一下00919,近五年指數平均的股利率高達11%,回測股利率非常突出,而且過去每季穩定配息0.54~0.55元,真的是穩定又高息,在台股中算是數一數二。

接著來看一下即將在3月申購的新ETF,近五年平均殖利率為8.6%,輸給00919的11%,而且單獨來看,過去五年也沒有一年優於00919,如果過去回測沒有優勢,將來上市後,又要怎麼比00919突出?平準金規範上路,如果把指數股利率視為配息門檻,00919指數的股利率較高、天花板比較高,投資人自然可以領到更多的股息

再來分析一下配息的頻率,00919是季配息,新ETF則是月配息,每月領錢會比較好?錯了喔,如果錢很少呢!因為新ETF的殖利率比00919還要低,股利已經較少了,結果又分散到12個月,每個月能夠領到多少錢?領辛酸的嗎?如果拿一張來計算,每個月大約只能拿到70元股利,扣掉10元匯費後剩下60元,只夠喝杯珍奶吧?

反觀00919是季配息,股利濃縮到每季發放,上市後3次配息金額為0.54、0.54、0.55,可以看出隨著股價的上漲,股利也從每季的0.54元增加到0.55元。同樣以持有1張計算,00919每季可以拿到550元(預估),除了喝珍奶還可以吃飯跟看電影,有感多了吧。

提醒投資人,3月新上市的ETF並不會馬上配息,根據投信官網資料,首次除息是今年的7月,但是配息金額是多少,說實話沒有人可以預測,因為要看成分股實際配息情況,過去也沒有紀錄可以參考。但是在7月之前,00919已經在3月跟6月又配了兩次息了,而且00919配息的「紀錄」很穩定,重要的是從00919的「可分配投資收益」,可以看出往後配息的本錢,這是有所本的。反觀3月新上市的高息ETF,沒有配息紀錄,也看不到過去累積的「可分配投資收益」,還要等到7月才配息,配多少、能不能穩定?都是未知數喔,還是先買穩定高息的00919吧!快速的總結一下:

1.同樣持有長榮且都為第一大成分股,00919贏在成本低,新上市的注定幫00919抬轎,00919還有機會賺到長榮上漲的價差。

2.根據官網資料顯示,新基金預計的前十大持股,每一檔都為00919既有的成分股,都可望有抬轎的效益

3.指數的股利率可能會是ETF以後配息的天花板,00919過去五年平均是11%也勝過3月發行ETF的8.6%,00919投資人可以拿到更多的股利。

4.00919已經有穩定的配息紀錄可供參考,更有充沛的「可分配投資收益」,當作未來配息的本錢。反觀3月即將新上市的ETF,要到今年7月才配息,會配多少、能不能穩定,都是未定之數啊。

從上面的分析可以看出,我個人覺得00919是值得信賴的,上市僅一年多的,股價從15元漲到23元,還配了3次息(0.54、0.54、0.55),規模從幾十億膨脹到1200億,更可以看出投資人喜愛的程度。00919的特點就是:穩定、高息,穩穩的賺真的比較好。

新的ETF並不會比較好,因為會幫00919抬轎啊。聰明的投資人,坐在00919上面等人家抬轎吧;絕對勝過買進新ETF,再去幫00919抬轎吧!

◎本文內容已獲 不敗教主-陳重銘 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

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