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00878超過112張要被扣二代健保…收益平準金占比0%! 專家:下次除息有好的資源可供配發

台股示意圖。 (聯合報系資料庫)
台股示意圖。 (聯合報系資料庫)

00878公告完整「收益組成占比」! 超過112張要扣二代健保

收益平準金ETF,規定要在除息前2日公告「完整」的收益組成占比,以這次00878在除息前2日的公告來看:

(1)股利所得占比:44.84%(納入報稅+二代健保)

(2)利息所得占比:0.16 %(納入報稅+二代健保)

(3)收益平準金占比:0%

(4)已實現資本利得占比:55%

(5)其他所得占比:0%

其中第(1)項和第(2)項是要納入報稅+二代健保額度計算,因此孫太粗估自己這次二代健保要繳交約3,785元,實際約領取400,000-3,785-10=396,205元

計算方式為:1,000,000x0.4x44.84%x2.11%=3,785

(補充:1和2的二代健保會分開計算,因為2的占比很小,不會超過2萬所以可以忽略)

反推這次則要「超過111,508股」的持有者才會扣到二代健保!

完整的揭露資訊可以讓投資人更清楚了解自己的賦稅狀態,選擇是否要參與這次的除息,也讓報稅狀態更清楚,以這次孫太領息來計算,就有2筆金額要納入所得稅,分別是

(1)股利所得:1,000,000x0.4x44.84%=179,360

(2)利息所得:1,000,000x0.4x0.16%=640

共有180,000納入報稅額,但也有8.5%的可抵扣稅額可以運用。

提醒:當本身的報稅級距越高,是否要參與除息,還是除息前棄息,等除息後再買回則要看個人或家庭的報稅級距審慎評估!

最後,觀察這次收益分配占比,可以發現最高的比重還是76W(已實現資本利得),而很多投資人在意的「收益平準金」這次占比是0%,其實這很正常,畢竟ETF規模在擴大到一定程度後會漸漸進入高原平穩期,那收益平準金的占比就會減少!所以,孫太還是認為收益平準金是穩定配息的一個好機制。

額外補充:善於計算的投資人,大概可以從這次配息占比內算出這次配息大約耗掉00878淨值組成「股息」部分約0.18,這代表什麼?這代表下次除息00878依然可以有好的資源可供配發,5月配息後則要看今年度成分股的配息表現了。

◎本文內容已獲 孫悟天存股-孫太 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00878國泰永續高股息 ETF 二代健保補充保費 季配息 收益平準金 資本利得

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