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00919+00929兩檔神搭配! 專家「優點同享」:淡化每季才配息股價較貴的缺點

台股。本報系資料照
台股。本報系資料照

00919會因平準金規範而降低配息嗎?靠00929每月幫自己加薪,靠00919領取每季獎金,自己設定加薪目標!

00919會因為平準金準則而影響配息嗎?

2023年底因為高息ETF競相調高配息金額,引發平準金是否濫用的疑慮,因此主管機關金管會敲定ETF平準金發放四大原則,四大原則即:

一是ETF實際配息率不應超過參考配息率,即追蹤指數的配息率;

二要動用收益平準金,應同時符合配息率低於參考配息率,及一段期間淨申購達一定比率有稀釋配息可能時;

三以帳列平準金占所有可分配收益的比例,作為動用平準金的上限;

四優先配股利、債息及資本利得,達平準金動用標準時,最後才能動用。

金管會之所以明定平準金四大原則,是擔心平準金遭到誤用,對於實際投資在高息股的ETF完全不受影響,反而更能凸顯其能維持高配息的優勢。

若是配息是來自股利、債息及資本利得,且收益平準金隨著規模成長等比例增長,就不會有違反規範的疑慮。

00919可分配收益還有1.78元,有實力3季續配0.55元

依照群益官網2024年2月15日資訊,00919最新的淨值組成中的收益平準金還有1.78元(可分配收益),若完整一點說明,這個項目指的是現金股利、利息收入等收入及收益平準金扣除本基金應負擔之費用。所以當00919成分股配息,收到更多的54c時,這個數字也會增加。

再評估00919於2023年的指數的股息殖利率是19.75%,高於近期的配息水準,推估其後續配息水準維持0.55元應該是沒有問題,有實力在今年第三季之前都維持這個金額(1.78/0.55=3.2)

一定有投資人擔心1.78元若配發完畢,該數字是否會歸0?是否就要動用平準金呢?

「答案是暫時不會有歸0的結果,因為6-8月是除權息旺季,成分股配息,00919又會有54c進帳,但實際會進帳多少就要看成分股配息水準而定。」

00919除息行情波段觀察

依照00919股價波段觀察,宣布配息到除息前一日股價上漲約5.5%-6.3%!

5/31收在19.11元,6/15收在20.32元,上漲6.3%

8/31收在20.61元,9/15收在21.89元,上漲6.2%

11/30收在21.65元,12/15收在22.85元,上漲5.5%

根據前三次經驗,若是股價維持波段運行慣性,公告配息金額後會有一段行情可期,下次宣布配息時間為3/1,應該會有人想要卡位每季至少5.5%的除息行情(黑大向來喜歡親自上場實驗,親身體驗是否能賺到每季至少5.5%的價差報酬)。

靠00929每月幫自己加薪,靠00919領取每季獎金,自己設定加薪目標

00929每月配息,00919是每季配息,都是去年竄起的熱門高息ETF,想要領一年約10%配息的人會選919,缺點是每季才配息,且股價較高。所以有人會改買929,但缺點是年化配息率較919低,且成分股過於集中科技股,股價可能會產生較大的波動。

較安全的分散投資法,可以淡化缺點,同時享有兩者的優點,這是以存股的角度去思考,配息殖利率穩定度是首要觀察重點。

試以投入一桶金100萬元作為說明

若以投入100萬做為投資金額,分散各50萬買進00919、00929,分別可買進22張、27張,00929每月可領3,510元薪資,00919每季可以領12,100元的季獎金,一年共領回90,520元,殖利率約9%。

每個人資金規模不同,設定的投資策略不可能完全一樣,黑大去年00929已經買夠多,今年重點會放在00919的操作上,看看能否資金分散到919後,年化殖利率從8%提高到9%。

警語:文章內容不是對任何證券作買賣邀約,這只是創作者分享自己的交易邏輯與觀察心得,並非給讀者任何投資建議,股票投資有賺有賠,請務必獨立思考自行決定,文中內容之舉例只是為了讓讀者能清楚了解創作者的思維,請勿以此文章做為買賣依據。

◎本文內容已獲 股市小黑 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

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這檔ETF如果用一句話解釋,它買的是一籃子「高股息中的強勢股」,這是和傳統高股息ETF最大的不同之處。

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