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00941過去一年績效高達44%! 她:00737、00762、00851、00877、00881、00876類似產品比較起來

台股。圖/聯合報系資料照片
台股。圖/聯合報系資料照片

今年是ETF的大年,各家ETF百花齊放,原先已經冷了好一陣子的「主題式」ETF原本已經轉向高股息,不過中信投信即將又再推出募集的中信上游半導體(00941)是台灣ETF市場中重出江湖的主題式ETF。女子看了一下成分股,跟過去訴求AI、5G的產品其實有些相似,所以一口氣把這些產品拉開來跟大家介紹。

00941還沒募集上市,先從「追蹤指數」來看績效

首先從追蹤指數看績效的假設是「追蹤差距很小」,由於中信00941追蹤的指數ICE FactSet Selected Upstream Semiconductor Index發布日期是2022年10月17日,女子從Yahoo財經上面能找到的資料有限,所以我們先看過去半年跟一年的指數表現:

從下圖可以看見,過去6個月的績效是上漲了20.94%

而如果把時間再拉長至一年,績效是44.15%,看起來表現還不錯!不過如同破題時女子提到的,00941成分股跟過去二年前「主題式」的ETF成分股滿接近,所以接下來女子就把這幾檔相似、已經上市的產品一起拿出來給大家參考。

過去半年績效:AI居冠、其次是投資全球的5G

女子列出來的二項主題標的,分別是AI跟5G,從上圖可以看到AI方面,由台新全球AI(00851,27.89%)小幅領先元大全球AI(00762,27.66%),但大幅領先國泰AI+Robo(00737,7.59%)的績效。

至於5G主題方面,元大全球5G(00876,19.94%)領先國泰台灣5G+(00881,15.92%)和復華中國5G(00877,-12.91%)的績效。

相較於即將募集的中信上游半導體(00941)追蹤的指數,半年績效是20.94%,00851跟00762都勝出;甚至00876也與其績效相近。

同樣標的如果以過去一年績效來看?元大全球AI(00762)居冠

為了看更長久的績效,女子把時間拉至一年來看,00941追蹤的指數,一年績效是44.15%。跟下圖的AI及5G主題相比,AI主題的元大全球AI(00762,56.47%)、台新全球AI(00851,51.82%),都遠勝於00941追蹤的指數;但略勝於報酬率30多%的5G主題ETF。

(國泰AI+Robo及復華中國5G績效不忍直視…女子就不特別說了)

00762、00851、00941成分股、資訊一次看

從過去一年績效來看,女子用AI跟00941比較,大致上整理如下:

論成分股來看,00941比較接近元大全球5G(00876),因此績效不如去年大噴發的AI有可能有很大的關係。不過就這方面來說,00941等於是介於AI跟5G之間的產品,這類算是「全球市值型」的產品,女子自己會考慮績效最好、也最具成長性的AI主題,而好像不用特別選擇在「in-between」的產品。

而最後,如果是定期定額當作核心持股部位、並考量流動性(主要是定期定額買到的會是零股,零股要在市場上賣出流動性就很重要),那麼女子會優先挑選績效差異很小的元大全球AI(00762),雖然二者日均量都不大,但是元大全球AI(00762)至少也有台新全球AI(00851)的十倍左右。

看到這邊,女子還是回歸老話一句,挑選「適合自己」的產品,因為在不同人生階段,適合的產品真的就是不同。例如年薪百萬以上階級,要買配息超高的產品,那其實就是把配息先拿到手,但是隔年繳稅時又要繳出去而已;但如果還在努力累計財富,那麼女子自己是把「市值型」產品當作核心持股,藉由複利效果累積財富。

選好標的之後,接下來就是投資方式:單筆投入或定期定額。這點女子認為取決於你是風險屬性高或低、以及平常有沒有時間看盤。如果你有時間看盤、也有比較高的風險承受度,那麼單筆買幾張績效會比定期定額好;不過如果你沒有辦法一直看盤、而且閒置資金也不多,那麼規劃定期定額雖然績效會有一些差異,不過也相對提高勝率、分擔風險。

最後,再讓女子碎念一下,其實從全球經濟體系來看,過去這幾年大家可以看到成分股在美國、日本、台灣的標的表現都會相對於中國好很多,這其實都可以看出全球資金流向、哪些企業更具有競爭力。這點也是大家在評估標的時可以考慮的重要因素!

◎本文內容已獲 碎念女子萬萬歲 Murmur Girl 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00737國泰AI+Robo 00762元大全球AI 00851台新全球AI 00876元大全球5G 00877復華中國5G 00881國泰台灣5G+ 00941中信上游半導體

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這檔ETF如果用一句話解釋,它買的是一籃子「高股息中的強勢股」,這是和傳統高股息ETF最大的不同之處。

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