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「秒填息」對長期投資人竟是相對虧損? 他:這次0050一張少賺300元還未算手續費

台股示意圖/聯合報系資料照
台股示意圖/聯合報系資料照

昨天2月21日,有投資0050的人拿到這次的配息。

0050這次配息之後大漲,即所謂的「秒填息」( 實際上是三天),之前講過「秒填息」對長期投資人來說就是相對虧損,就是讓投資人的資金錯過一段上漲。

那麼這次讓正在累積期的0050投資人錯過多少報酬呢?

0050在1月17日除息3元,1月16日的收盤價是131.65,而昨天開盤是141.4,如果以131.65扣掉3,也就是128.65當作分母,上漲9.91%。

以下假設投資人有一張0050,原價值為131650元,看這段期間(1月16日收盤,到昨天開盤)三種狀況的報酬差異:

1、假如0050不配息而是直接再投入成分股的話,這段期間應該要可以完整獲得9.91%的報酬。股價應會是131.65*1.0991=144.7。實際獲利約為144700-131650=13050

2、假如是除息後立刻再拿其他的錢投入(0050的官網的每年績效是這樣計算的), 1月17日開盤為130,把3000配息再買進,會再買進 3000/130=23股 還留10元現金。昨天開盤時的總額為1023*141.4+10=144662。實際獲利為144662-131650=13012。獲利率約為9.88%,比沒配息略少一點。(且尚未計入再投入的手續費)

3、假如除息後等到拿到錢再投入,那2月21日開盤時會買進3000/141.4=21股還剩31元。最終總價值是 1021*141.4+31=144400。獲利為144400-131650=12750

獲利約為9.68%。

總結除息後等一個月再拿到錢再投入,結果會比假設不配息少0.23%,一張就少300元的報酬(還未計再投入手續費),或者比假設開除息日開盤再投入少0.2%,一張少262元的獲利。

無論是高股息還是市值型ETF,台灣這種1個月才拿到配息的制度下,配愈多就對於長期報酬愈明顯不利,如果又剛好像這次遇到大漲「秒填息」,那就更會出現明顯的吃虧。

0.23%是什麼概念呢?0050去年除了交易費用以外(即元大真的收到的)的費用是0.4%,等於一次配息就讓投資人損失了約6成的內扣費用了。

雖然很難,但希望這些市值型ETF除了規定要配的股息之外,不要再配一堆資本利得了,拉高配息只是讓投資人賺得更少而已

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0050元大台灣50 ETF 市值型 成分股 績效 資本利得

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