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用00933B老母雞養00878及00922! 專家「母子投資法」:現金流、資本利得全跟著來

台股示意圖。聯合報系資料照
台股示意圖。聯合報系資料照

《投資嗨什麼》分享,用穩定息收,再去投資積極型的產品,達到所謂的母子投資法,如同老母雞下蛋,拿蛋去養下一隻金雞母;雞生蛋,蛋生雞,讓投資達到生生不息的概念。

其實可以利用高股息的人氣王國泰永續高股息(00878)做出搭配,拿穩健的月配債券型ETF國泰10Y+金融債(00933B)當老母雞,每個月的現金流債息,選擇穩健的00878或資本利得的市值型國泰台灣領袖50(00922)就可以達到上述的效果。

以下為影音內容:

自組月月配 收息組合一定要有標配00878

00878這次配不只是「複製貼上」0.35元了,而是直接加碼到0.4元;00933直接配出3個半月的債息0.23元!

00878在報酬率上面是有增長的,股息的部分也還不錯,更重要的是規模和受益人數夠高,投資人在持有的過程中就不太需要太擔心,假使買到冷門的產品投資人較少,就會比較難找到訊息討論,這樣會導致投資的信心度比較不好。

像是00878的受益人數這麼高,網路上隨便發問或找相關訊息,都可以有人可以和你討論現在的狀況,其實講白了就是「不會寂寞」,會比較有「安心感」;在投資的路上會有很多的朋友,有種「同舟共濟」的感覺。

00922是市值型的ETF,這檔是隱藏版的ESG,以市值排序還有加入低碳轉型的因子;2024開春以來就會面臨到碳關稅的問題,將其因子加入進去,就比較有能力去選到一些可能受碳關稅影響比較小的公司,相對於未來的獲利和訂單是比較有保障的。

另外一檔則是00933B,這檔是十年期以上的金融債產品。

選股機制:

1.優先債。

2.排除COCO債(次順位債);就是大家在市場聽到會出問題的債,直接排除掉,代表手上都是評級非常高的公司,美國重要的大銀行都列為成分股,且台積電也默默地進場在布局這些金融債。

所以要跟隨台積電的腳步,布局金融債的話,且是高等級的金融債,那就選擇00933B是非常方便,且更重要的是它的風險等級很低才RR2,是偏保守的投資。

且現在是升息的尾聲,大家都知道2024年沒有什麼例外,會開始以降息的循環,降息開始的話就是債息跟利得兩頭收,所以這個時間點布局很不錯。

另外,要穩健收股息就選00878,今天在股票市場裡面應該沒有人沒聽到00878這幾個數字,規模、市值、知名度,都已經站在非常高點的位置了。

再一檔,假設要積極,就是要拚所謂「資本利得」,要跟隨市場長期的成長,這時候市值投資絕對是王道選擇,若覺得早期發行的市值型產品太貴,那小資版的0050也就是00922也是可以納入考量的。

00878+00933B+00922的配息次數

00878:季配息

00922:半年配

00933B:月配息

且00933B跟00878近期將除息,最後買進日都是2月26日,投資人可以注意一下。

讓投資人不但可以月月領獎金,更是還有季獎金的概念。

「母子投資法」效益UP!核心跟衛星怎麼選?

母子投資法是什麼概念,首先要養出一隻金雞母,養了老母雞就可以生蛋,拿到了蛋就可以去養出另外一隻的金雞母。

利用雞生蛋,蛋生雞;然後繼續雞生蛋,蛋生雞。就是一個綿綿不絕,生生不息的概念。

所以只要一開始老母雞養好的話,後面的子子孫孫,全部都會跟著來,這就是母子投資法的概念。

所以首先母體的ETF一定要挑穩定性高的,就像媽媽一樣,假設媽媽一天到晚暴衝,那小孩日子就不開心了;談穩就是要挑保守性一點的,然後波動比較低的產品,上述所談的00933B(債券型的產品)就比較適合。且它剛好是月配息,代表每個月都可以創造出一筆金流出來,就可以拿這筆金流拿去做再投資的動作。

那再投資的標的物就不能在挑穩定性高的,因為都是穩定性高的,那整體的報酬績效,就會像一攤死水一樣,會如同白開水般的生活一樣平淡。

領到的股息,就要選擇積極的標的物,就會建議選擇00922或是00878提高預期的報酬率,比較可以拿到好的資本利得效果。

藉此達到滾雪球效果,千萬不要隨便離開,不要滾一兩個月人就跑走了,滾雪球就是需要一個夠長的坡,也就是時間,若沒有給出足夠的時間,怎麼長出夠大的雪球呢?

用三檔股債ETF每月加薪一萬元,這檔只要91張就能月領一萬

一般的上班族選ETF,絕對這一生最正確的選擇,今天想要做到每個月領一萬,以下圖表參考:

三種股債配置組合,CP值最高的只要200萬就能月領一萬

三檔覺得太多,那兩檔搭配,假設股息跟債息都要,那就是00878+00933B兩檔都買,建議股債6:4方式,月領一萬大約只要205萬。

要比較積極的,用00922搭配00933B,一樣也是股債搭配6:4方式,但殖利率較低,需要準備到274萬左右。

如果不想要投資債券,要全心全意進攻股票,就是00922配00878,這樣的話大概要準備265萬。

◎本文內容已獲 投資嗨什麼財經雪倫 授權,未經同意禁止取用轉載。

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