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靠00919+00929兩檔聯手! 他:小資族僅需本金40萬即可每月加薪3000元

台股示意圖。 聯合報系資料照
台股示意圖。 聯合報系資料照

00919和00929以迅雷不急掩耳的速度,攻佔證交所定期定額排行榜的前十大,這兩檔不僅績效好,祭出的高息率讓投資人趨之若鶩,以往這兩檔都會拿來做比較,若是兩檔相互合作,小資族若要月領3000元,只要準備40萬本金就可以。

證交所定期定額的排行前10大往往都是些熟面孔,就在這兩年,榜單瞬間被新舊高股息充斥,00713原本不在榜單裡,因為績效好加上自媒體的推波助瀾,上市了好幾年,一路挺進前10大。

00919也是一樣,但它上市8個月才被投資人青睞,原因是因為它第一次配息,年化殖利率直接是11%。00929更是轟動,6月上市,不到2個月直接進入排行榜,排名還贏過00919,直到去年年底,00919和00929已經挺進前10大,分別佔據第6名和第7名,可見這兩檔的熱度有多夯。

資料來源:證交所,棒棒的理財失控週記整理
資料來源:證交所,棒棒的理財失控週記整理

如果將00919搭配00929,一個是保證配息0.54元、一個是調高配息0.13元,這兩檔來做為現金流的組合好嗎?

小資族追求的是小確幸,所以用月領3000元來做計算,讓主動收入不多的小資族,有個目標本金,朝此前進。

若小資族選擇歐印00929,若未來持續配0.13元,依照1/26收盤價計算,本金43萬就可以月領3000元。

若未來回到0.11元配息的話,本金則是要有51萬,才可以月領3000元。

資料來源:棒棒的理財失控週記估算繪製
資料來源:棒棒的理財失控週記估算繪製

若小資族選擇歐印00919,以最新一季配的金額0.55元來計算,本金只要36萬,就可以月領3000元,即使是回到0.54元的配息,本金37萬就可以月領3000元。

資料來源:棒棒的理財失控週記估算繪製
資料來源:棒棒的理財失控週記估算繪製

若是兩檔一起買,未來都依最新一次配息金額計算:

不敢相信!本金40萬就可每月領3000元喔,這樣子是不是很有動力趕緊存好本金呢

資料來源:棒棒的理財失控週記估算繪製
資料來源:棒棒的理財失控週記估算繪製

00919和00929大不同

雖然兩檔的產業組成都是半導體,但00929整檔都是科技,00919則是各產業都有,還多了一成的航運股。選股邏輯也不同,00919主要結合公告配息與預估股利來選股,00929則是透過高ROE、高現金股利、低波動、低本益比和低股息變異性去篩選。

資料來源:Cmoney,2024//1/19,棒棒的理財失控週記整理
資料來源:Cmoney,2024//1/19,棒棒的理財失控週記整理

00919標榜領股息也要賺價差,擁抱景氣循環股;00929則是剔除景氣循環股,強調低波。

若以風險係數來看,兩檔在穩定程度都差不多,標準差都是12.2,若以Beta值來看,的00929相較於00919,波動度小於整體市場的波動度,也就是說,大盤下跌時,基金相對抗跌。

資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網,棒棒的理財失控週記整理
資料來源:Goodinfo!台灣股市資訊網,棒棒的理財失控週記整理

個人研究心得

00919宣布「未來至少四季配息不會低於0.54元」保證配息,是看的到,宣布後已配了3季,剩下1季,投資人可以精確算出買進股價換算出來的最低單次殖利率。

就目前可分配收益組成來看,仍有資本利得+新成分的股利可配。

00929選股不會因為剔除景氣循環股,波動就相對較低,因其成分全部聚焦於電子科技,不確定性和擁抱景氣循環股的00919一樣高。雖然配息率沒00919高,但自上市以來,無論是抗跌程度和漲幅,的確都是打敗大盤、小贏00919,只是1月份調高配息到0.13元,是否續配高息,仍待觀察。

小資族應該專注於滾大本金而非領息

選擇投入00919或00929或強強聯手,都可以助長其本金,因成分股都是電子股,兩檔都可定位為成長型的ETF。

唯有提高主動收入,不做有負擔的投資,將股息再投入,並搭配多元投資標的才是王道。

◎本文內容已獲 棒棒的理財失控週記 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

00919群益台灣精選高息ETF基金 00929復華台灣科技優息ETF 季配息 月配息 選股邏輯

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