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降息是投資債券ETF時機? 專家曝「隨時都可以買」:搭配0050和0056、00878、00929其一皆可

台股。圖/聯合報系資料照片
台股。圖/聯合報系資料照片

【文.玩股特派員】

2023 年是升息循環的十字路口,債券成了每個投資人的必修課,有人被套了大半年,有人低檔進場已經賺到價差,到底什麼時候才是最好的時機?分享給你「任何時候都能買」的債券投資方式,只要你記得做這件事。

2023 年底,投資人正站在升息循環的十字路口,美債低檔反彈,債券成了每個投資人的必修課。常聽人說買低賣高會賺錢,那現在低檔 All in 能債券賺大錢嗎?至少再不濟,也有配息可以領⋯⋯但事情當然沒這麼簡單啦。

按照歷史經驗,股票與債券兩種商品的關係就像蹺蹺板,一邊漲就會有一邊跌。除了 2022 年的股債雙跌這種百年少見的特殊狀況,由於債券固定收益特性,絕大多數時候,只要市場風險衝高,資金就會湧入債市避險,而推升債券價格。直到風頭過了,資金又會從債市流向股市,等待多頭的高獲利。

所以當聯準會 2023 年出現轉鴿的風聲,甚至只是暫停降息,都有一波專家建議卡位債市。但 2022 年第一批進場佈局的人,現在不只還沒解套,還套了兩成以上。怎麼會這樣?

(圖片來源:【送分題】降息買債贏在起跑點?前提錯了,大買小買、早買晚買,都注定要輸)
(圖片來源:【送分題】降息買債贏在起跑點?前提錯了,大買小買、早買晚買,都注定要輸

首先,因為預測債券漲跌並不容易。聯準會官員看到什麼、怎麼想,本身便不可預測,即使停止升息,也不代表就要降息。只要通膨死灰復燃,還是可能繼續升息。

再來則是 2023 下半年市場消息面不斷影響美債價格,明明聯準會只是暫停升息,債券價格卻已經在大幅波動,暴漲暴跌。債券價格並不是用利率變化推算就好,大國持續拋售美債都會影響,對債券的衝擊不會比降息少。

「什麼時候買都可以」的債券投資策略

這次債券連跌三年,是過去一百多年來從沒發生過的情況,法人金控都被套牢,所以一般散戶要投資債券更要小心。

市場變數越多,一般投資人可以做的明哲保身的策略,就是「控制部位」。比起鼓吹猜低點短線投機債券,玩股網執行長楚狂人更注重投資組合配置,比起心心念念要 All in 美債,股票輸錢也把希望放在債券,控制與配置,才會讓你的投資風險互相沖銷平衡。

以楚狂人的配置方式為例,由於在疫情前就已開始佈局債券,按照投資組合的比例配置,債券部位只佔總投資金額1/4,另外也配置原油、黃金、股市。所以就算疫情後債券下跌,但其他都漲了不少,感覺就是少賺,不影響心情。

因為把投資債券的目的放在對沖股市風險,以長期性投資為主。跌了有其他商品可以補回來,但上漲就賺更多。長期來看,資產就會持續穩定成長,晚上也可以好好睡覺,這才是正向循環的投資策略。

從 ETF 簡易配置

歐印債券 ETF 風險太高,從 ETF 就能達成最簡單的分散配置。就用資產規模都是千億等級的ETF當作商品池,例如股票類就可以配置指數型的 0050,加上三檔高股息 0056、00878、00929 皆可,這樣就享有市值成長+每月領配息的確定感。

而從多策略或多商品的角度,則可以選擇指數型 ETF 的 0050,高股息 ETF 可以考慮三取一或三取二,至於債券ETF就配置美國公債為主的00679B,原因是公司債跟股市連動性高,選擇公司債可能比較無法降低投資風險,其實就是股債配置的變化型。

◎本文獲「玩股網」授權轉載,原文:聯準會報明牌,降息年買債好時機?「任何時候買都可以」,只要你記得這件事

0056元大高股息 00679B 00878國泰永續高股息 00929復華台灣科技優息ETF 債券ETF 聯準會 降息

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