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00713、00919、00929會怎麼選? 她卻鍾愛0056和00878:若只能三擇一挑它

台股示意圖。(本報系資料庫)
台股示意圖。(本報系資料庫)

00713、00919、00929怎麼挑?

這陣子陸續好多粉絲朋友私訊小車,都是想徵詢我對市面上幾檔熱門ETF的想法,今天來就最常被問的元大台灣高息低波(00713)、群益台灣精選高息 (00919)、復華台灣科技優息 (00929)三檔ETF來回答。

之前在粉專曾分享過自己挑選ETF的原則,便以這些原則套用到這三檔ETF來檢視一下:

1.選股邏輯

挑選ETF的重中之重,自然在於「選股邏輯」,可分三點細談:

ETF分類

三檔皆為高股息ETF,立足點都是以領息為主的核心標的。「✔️」

標的更換不要太頻繁

既然我們存個股都是以「長期持有」為原則,當然 ETF的選股邏輯也不例外。個人不喜歡成分股更換幅度太大的ETF,一來大量買賣增加許多不必要的交易成本,二來公司好壞多半需要時間來證明,頻繁更換很可能扼殺了好公司展現獲利或市值成長的機會。

00713每年 2 次進行成分股審核與調整,然而50檔成分股中沒有設定單次更換的上限,像最近一次6月16日調整數量便高達21檔進21檔出,幾乎換了一半。如此不僅增加交易成本,變更大量成分股十分仰賴經理人眼光。現在經理人績效好,不見得永遠都是同一位,一旦換人,勢必又要重新觀察績效如何。「❌」

00919每年調整2次,像最近一次5月31日30檔成分股調整數量便高達10檔進10檔出,比例也偏高。「❌」

00929 每年調整1次,像最近一次6月29日40檔成分股調整數量也高達20檔進20檔出,換了一半,比例最高。「❌」

內容物是什麼才重要

ETF的成分股就是我們實際買進的股票,其選股原則篩選出來的內容要符合自己的需求,不求百分之百,但求百分之八十要是自己認為還不錯的標的。

高股息ETF雖然以領息為主,還是希望ETF成分股的產業可以分散一些,既能分散風險,也可以避免發生單一產業「一榮俱榮,一損俱損」的極端情況,影響每年配息穩定度。

00713電子工業比例最多,占58.39%,其他也有金融、食品、傳產類股,產業分散。「✔️」

00919半導體與電腦、電子週邊產業占了絕大部分,共占了78.32%,而航運股也占了15.5%,產業集中於這兩項,並不分散。且航運股價格與股利皆大起大落,抱起來震盪較大。「❌」

有趣的是,2021年0056才因納入航運股而被大眾批評得一文不值,為何同樣持有不少比例航運股的00919卻受到熱烈追捧?值得深思。

00929全為科技相關產業,不分散。「❌」

2.ETF規模、流通性

三檔皆為熱門ETF,規模、流通性沒問題。「✔️」

3.投資市場

三檔成分股皆為台股,屬自由經濟市場。「✔️」

4.一年以上觀察期

00713成立日期2017年9月19日,上市滿6年。「✔️」

00919 成立日期2022年10月13日,上市滿1年。「✔️」

00929成立日期2023年6月1日,上市未滿1年。「❌」

基於以上各項比較,三檔ETF對小車而言似乎還有一些無法滿足個人需求之處,相形之下0056、00878勝出,所以仍會以持有這兩檔ETF為主。

不過若是00713、00919、00929三檔硬要挑一檔的話,我會選00713,畢竟它只有一項沒有符合我的挑選原則。加上走過2022年大盤修正近6千點,充分展現其抗跌優勢,值得肯定,只不過持有它可能要祈禱經理人更換不要太頻繁。

友情提醒:現值大盤高檔,大部分高股息ETF價格偏貴,買進腳步宜放緩,或維持定期定額。

◎本文內容已獲 小車 x 存股實驗 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

0056元大高股息 00713元大台灣高息低波 00878國泰永續高股息 00919群益台灣精選高息ETF基金 00929復華台灣科技優息ETF 季配息 成分股 月配息 選股邏輯

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