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能買進階版0050的00922? 他「當然可以」:成分9成一樣且具低碳趨勢還更好入手

台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片
台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片

Youtube頻道《棒棒的理財失控週記》分享,國泰台灣領袖50(00922)據說是0050的升級版,不僅成分比重與0050重疊高達9成,因應淨零碳排趨勢,將「碳排放進步幅度大」的標的給納進來,股價又親民,這樣的投資工具適合剛入門的小資族嗎?已經存0050的投資人需要改存00922嗎?

以下為影音內容:

00922號稱是進階版的0050 兩檔有何不一樣?

00922追蹤的是「MSCI台灣領袖50精選數」,該指數主要由「市值代表性」出發,再經由MSCI低碳轉型分數調整,挑選出50台股領袖級企業做為投資標的;在今年3/27掛牌上市,到現在剛好是半年的時間,目前規模有52.5億元,配息頻率是半年配。

這檔ETF最大賣點就是高市值+低碳排,首先由MSCI台灣指數成分股為母體,依照市值大小作為原始權重,眼尖的人應該有注意,新國民ETF00878也是以MSCI成分股作為選股池喔!

00922的母體中排除掉爭議性武器,近四季每股盈餘為負,MSCI低碳轉型分數最後的20%,而且ESG評級為B(含)以下的公司,以低碳轉型分數進行個股權重調整,最後依調整後的權重排序,取前50大企業為成分股;同時,指數的單一成分股權重上限是30%,並於每年的5月、11月進行調整。

再來觀察00922的受益人數,可以發現,成立半年以來股東人數從2.8萬成長至4萬,等於是半年成長了42.7%。

接著觀察基金規模,可以發現,00922成立以來基金規模最高到80億元,不過就7月以來,開始出現大幅下降的情況,縮減到52.5億,回到上市時的規模起點,也就是說散戶變多,但是基金規模開始縮水,是個非常特別的現象。

0050與00922對比分析

0050在2003年掛牌上市,00922則是與它相差了快20年,成分股都是50檔,配息頻率也都採用半年配,不同的是成分股調整頻率:0050每年調整4次,而00922每年只調整2次;經理費上00922明顯比較便宜,0050比較貴。這也是0050常常被人詬病之處,內扣費用總是比別人高。

而00922設有收益平準金,0050則是沒有。

在選股邏輯上,0050是早期上市的ETF,選股邏輯很簡單,是由台股上市公司中選出前50大市值的公司做成份股,再依據特定公式計算權重,最大的賣點就是完全複製指數跟著大盤走,是台股第一檔市值型ETF。

00922則是從MSCI台灣指數成分股中,依年度盈餘及低碳轉型分數篩出50領袖級企業,賣點是高市值找低碳排,是進階版的0050。

規模上00922目前才52.5億元,還是小咖,0050是它的400倍,目前有2884.3億元規模。

在產業組成方面,2檔ETF皆集中在半導體產業,0050占比較多超過一半有54.24%,00922則占了40.08%,其餘產業大致相同。只是持有權重不同。

0050和00922持股分布:50檔中有7檔不同,光前20大持股重複成分達7成以上,仔細把0050和00922的個股全部做比對,50檔中有7檔不同但7檔占的比例不到10%,也就是說兩檔重複比例高達9成。

0050和00922除息與配息,2檔ETF除息與配息時間剛好錯開;0050年均殖利率不高,約3.66%,但至少比定存好。

兩檔績效表現

從過去回測數字來看,2013至2022的報酬率有86%,領先大盤有14.52%之多,但投信廣宣資料沒有把0050加進去比較。

挖出同樣時間點,0050的實際績效卻發現,2013年到2022年的報酬率高達154.72%,領先大盤也超過00922的85.93%,這也是投信沒有揭露的部分。

當然過去的績效不代表未來績效,進一步從這半年的績效來看,從00922上市後的表現,00922明顯較優,0050較差且還輸給大盤。

就近一個月來看,0050跌比較兇,主要跟台積電占比有關係,0050有45%,00922有29%,台積電跌慘0050受影響就相對較深。

00922特色整理

屬於市值型ETF:與0050重複度高,達9成以上。

聚焦低碳轉型:因應趨勢,重視企業低碳轉型能力

從MSCI台灣指數中,挑出50「碳排放進步幅度大」的標的,重視的是企業在低碳領域中是否具備「轉型能力」或「相對產業内的轉型表現」。

根據市場經驗:ESG永續投資相對抗震且較具韌性。

有收益平準金:不因越來越多人申購,股利被稀釋。

單一個股估比不超過30%,可降低單一股票的影響。

00922可以取代0050嗎?

前提若空手找入門投資工具的小資族 當然可以

成分跟0050差不多,又有全球正在發生及未來必定面對的低碳轉型趨勢,股價卻更親民,這樣的投資工具為何不用?

傳統市值型ETF0050價格1張要100多元,小資族入手不易。雖然可買零股,但就張數上的成就感差很多,而且零股價格往往比買整張溢價許多。

0050經理費過高,持有越久成本支出也越多,加上無收益平準金機制,容易造成配息稀釋的狀況。

若已固定存0050的人,維持紀律不必要改存;除非閒錢很多想加碼投資,就可以考慮布局

◎本文內容已獲 棒棒的理財失控週記 授權,未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0050元大台灣50 00922國泰台灣領袖50ETF基金

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