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買0056真的睡公園嗎…專家:不會但輸0050是事實!為何00934能贏加權指數?

台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片
台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片

最近看到大叔跟公園君,很熱烈的辯論買0056到底會不會睡公園。究竟買0056會不會睡公園?當然是不會,不然大叔早就睡公園了!

那麼0056可以買嗎?我一直說不要跟著別人買股票,因為每個人的條件都不同,大叔年過60、子女均已成材,也都有幾間房子,所以可以接受安穩但是報酬率較低的投資!

但是你年紀才幾歲?孩子還小、房貸還在繳,你當然要積極一點爭取更高的報酬,而不是把自己當成養老。

公園君的論點,就是強調高股息ETF的報酬率較低,公園只是一種語助詞。報酬率就不用辯論了,市值型的0050報酬率絕對完勝0056,元大投信官網都有資料,長期投資真的差很多!

討論ETF就要從指數著手,0056只有從上市市值前150大企業,挑選預測殖利率最高的50檔。台積電過去的殖利率都很低,所以被0056忽略,台積電從60漲到600,0056一點好處都沒有。

反而是台積電大漲10幾倍,貢獻0050漲了5倍多;0056指數只是挑選高股利,這些公司特點就是獲利跟配息穩定,但是成長性就不高了。

今年大漲的AI概念股,過去就是毛三到四的筆電族群,多少年來才漲這麼一次啊!所以只能算是特例,不會天天過年。

AI現在股價已高,殖利率太低很可能被0056指數剔除!但是0056要先從市值前150大去調整,接著才能調整AI股,而且0056最多一次只會調整5檔...

白話文來說,12月時0056恐怕無法剔除所有的AI概念股,但是它們的殖利率都很低,所以明年會拖累0056的殖利率,再來就是萬一AI股價從高點下來,一樣會影響0056的股價喔!會影響0056股價的就只有成分股!

以上是從指數邏輯分析0056,基本上就是守成(配息)為主,但是成長性不足!因為選股只是以高殖利率為主,再來就是調整的成分股太少,無法快速的做出反應。以前成分股30檔時,一次最多調整5檔;現在成分股50檔,一樣最多調整5檔,比例變少了,調整的效果跟著降低。

不過放心啦,買0056不會睡公園,但是也不會讓你睡公園第一排,因為過去的報酬率不高!

除非你資產很多、年紀也大了,只是想要領股利生活,也不需要賺太多。不然我還是建議你要投資報酬率較高的,長期下來真的會差很多。

有錢人跟小資,老人跟年輕人,不能用相同標準選股。

投資就是賺兩種錢:價差跟股利,所以千萬不要只看股利,還要看股價有沒有成長性。

數字會說話,0056追蹤的台灣高股息指數,年化報酬率僅3.84%,大幅輸給加權指數的11.93%,因為0056沒有台積電啊,加權指數有28%是台積電啊。不要小看每年落後8%,長期下來差很多喔,這就是複利!

原因還是在於0056只用殖利率選股,一些殖利率低但是獲利成長的股票都會被忽略啊!這是0056的指數特點,除非變更指數不然無解!

再來看看即將在10/16公開募集的00934,指數過去報酬率打敗了加權指數,一樣大勝0056!又是為什麼?

我知道寫到這裡,0056的死忠粉絲又要講我在唱衰!請你先了解ETF股價只有跟成分股表現有關,沒有人可以影響股價,這是常識!不要連這種基本的邏輯都搞不懂!

討論只是讓你更了解,幫助你做判斷,討論無法影響ETF股價!這是常識,你不愛看就請離開,還有人想看。

當然你如果死忠要跟0056結婚,高點買了大不了套牢,當然是可以的,反正是你的錢,你只要無腦跟佛心即可,就算報酬率較低你也不會睡公園的!

00934指數為何能夠打敗大盤跟0056,因為在4月時會將多數資金佈局在高息股上面,目的是多領一些股利。而在9月除權息旺季結束後,已經沒有股利可以領了,所以將多數的資金放在成長股,目的是賺到股價的成長。

比起0056單用殖利率選股,00934同時在高息跟成長中機動調整,同時領股利跟賺價差,這是報酬率勝出的關鍵!

從圖中可以看出,00934每次至少調整30%成分股。但是0056則是5檔(10%),調整的效果比較小!

00934是在4月跟9月調整成分股 為什麼?

因為4月開始有公司配息了,就一路配息到9月...

9月後無法領息了,就趕緊更換成分股;4月跟9月是有原因的。

0056則是在6月跟12月調整成分股,我看不出來有什麼特別的時間點,就只是一年兩次,然後挑選年中的6月跟年尾的12月,真的沒什麼特點。

00934則是挑選除息開始的4月,跟除息結束的9月,是有深思熟慮過的,所以報酬率才會勝出。

其實你稍微想一下,如果新的指數無法打敗舊的指數,還推出幹嘛?00934指數真的有進化喔!

我寫了這麼多都是從ETF的指數來分析,高股息ETF是可以無腦買,但是不要將無知也講成無腦喔!我不會跟你講只要無腦買0056就好,我會寫出指數的不同點,幫助你做出判斷。

再強調一次,沒有人可以影響ETF股價,不要隨便抹黑別人在唱衰,有本事你影響ETF股價給我看看。

我只是免費分享知識,幫助你做判斷,你如果要無腦我也沒意見,反正是你的錢...

◎本文內容已獲 不敗教主-陳重銘 授權,原文出處於此;未經同意禁止取用轉載。

※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。

0050元大台灣50 0056元大高股息 00934中信成長高股息ETF 月配息

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