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0056改版後猛漲…價格在「高點」35元還能買嗎? 她:答案是可以

台股示意圖。圖/聯合報系資料照
台股示意圖。圖/聯合報系資料照

理財達人摳摳(懶錢包Lazywallet)在Youtube頻道上分享,元大高股息(0056)先是指數改版,成分股擴大至50檔,隨後順應潮流,從年配息改為季配息並納入收益平準金,在今年AI概念大浪潮下,以破40%的驚人報酬率站上浪尖,昔日國民ETF王者歸來,而如今「偏高」的股價還能買嗎?是比00878、00713、00929更好的高股息嗎?

以下為影音內容:

2023年可以說是高股息ETF走大運的年度,在AI概念股超強助攻下漲啊漲阿漲,比飆股還要飆,令許多存股族振奮,大概還有0056重返榮耀;曾經的高股息王者再次走上神壇,用創新高的股價,驚人的報酬率告訴投資人它寶刀未老。

時間回到2022年 0056追蹤的「臺灣高股息指數」宣布改版,成分股從30檔擴充到50檔,去年底一波增刪真是「改頭換面」,0056就以2.0版本的姿態開始了新旅程,而季配息加平準金也在今年中跟上時代。

指數是ETF的DNA,經過這一番變革,0056還是當初的0056嗎?今年靠持有一籃子AI股,報酬率海放大盤、元大台灣50(0050)代表新版的0056更進化了?

0056小檔案

0056是台灣第一檔高股息ETF,上市即將邁入16年,從獨霸市場到競爭者遍地開花,最近一年是求新求變,除了指數規則更新,多設人更有感的大概是推翻傳統,從每年10月發一次的年配息,改成1、4、7、10月都能領零用錢的季配息。

這是配合高股息投資人的喜好,同時納入收益平準金制度,不過過去0056規模較小,配出高殖利率時遇上市場瘋狂買盤股息都沒有「稀釋」,現在的體量問題應該不大,有平準金算多了個調控,讓每次配息更穩定的手段吧。

0056三面向健檢

1.年化報酬率9.97%

最近一年有AI概念強力護航,高股息ETF們很出風頭,大幅拉高了績效數字;在近3-5年的表現,0056依然落後00713和00878,可惜後面兩檔出生的時間不夠久,長期績效得要再等等。

簡單小結,0056和其他高股息ETF一樣都是會賺錢的,存股族不用擔心輸給通膨,資產不會越來越小讓你睡公園,至於值不值得就見仁見智啦!高息、市值、主題型怎麼選、資金怎麼分配這是另一門學問,另外也要注意,想取得圖片上的報酬率,領到股息得再投入,若是花掉了那成績肯定大打折扣。

2.季配高息?

表上列出2012到2022年一共11個年頭,其中有4次殖利率低於4.5%,如果往更早期追朔,0056曾在2008年和2010年未配息。當然比較久遠了,近年的表現確實「很高股息」。

0056選股是靠預測未來,如今成分股從150選30擴充成150選50,目前在配息上似乎影響不大,2023全年2元起,殖利率破6%應該沒問題。不過時間還很短,有久一點的紀錄比較好評論。

另一個改變是季配息,雖然一年發4次股利早就不是什麼新鮮事,現在都有月月配了,只是0056是第一檔卡位1、4、7、10月除息的高股息ETF,在3檔季配息ETF組合「月月領息」風潮中,幾乎是存股族的必備款,這點相當高明。

3.指數改制 天選AI?

元大高股息以2.0版的姿態開啟了2023年奇幻旅程,截至2023.9.4報酬率仍在43%以上,穩坐國內股票型ETF第二名,去年12月0056成分股正式增加到50檔,元大投信有解釋是為了保持高股息投資代表性,是與時俱進的優化,成分股檔數增加能降低單一個股的影響,意思是持股的權重普遍會下降。

另外產業涵蓋會大幅增加,從9個增至15個,能擴大收益來源並分散單一產業風險。

所以過去十分科技導向的0056,是在指數改版,產業多元化之後,神選AI股漲上顛峰了嗎?

其實關係不大,畢竟領漲的主力來自電腦及周邊設備,長期穩定配息,是高股息ETF們特愛選的標的,換句話說,如果0056只有30檔,那AI股權重可能還會比現在更高一些,例如:AI五王「廣達、緯創、光寶科、英業達、技」都是0056本來就有的持股。

總之指數多元分散的效果,還需要再觀察,或許空頭時見真章;此外經過這幾個月成長0056目前電子股占比來到74%,依然是一檔很科技的高股息ETF。

也是之前強調的,不是高股息就等於穩定、抗跌、低波動,追求高殖利率才是高股息的核心價值。

那能買35元「高點」的0056嗎?

答案是可以。

0056不是個股,持有一籃子股票,也會定期更換成分股,根本沒有高點不高點的問題。

攤開臺灣高股息指數進5年的走勢,會發現上漲的時間比下跌還多,當下的高點永遠是未來的低點。

上市15年多年化報酬率約7.4%,這數據說著同一件事,指數經歷景氣循環運作沒有明顯問題,整報酬、長期向上,也就是股價會越來越高。

◎本文內容已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,未經同意禁止取用轉載。

0056元大高股息 AI ETF 報酬率 大盤 季配息 指數 收益平準金

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