快訊

指馬英九、蔡英文都提過「兩岸互不隸屬」 賴總統:講的是事實也沒挑釁意思

1縣市大雨特報下到晚上 氣象署示警「4地」周五恐飆逾36度

買0050該搭配00878還是0056? 專家:資本成長與高配息全都要

台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片
台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片

【文.玩股特派員】

不管出了多少新的 ETF,兩大主流派系就是市值派與高配息派。你不需要終極二選一,等選出最好的商品再 All in,要想加大獲利,你反而應該取兩者之長,避兩者之短,但這要這麼調配呢?

這三年 ETF 越來越紅,但不管推出怎樣的 ETF,主流不脱兩大派系,也就是「市值派」與「高股息派」,先前便分享過,未必是要終極二選一到最好的商品再 All in,反而要想加大獲利,你可以利用 00878、0056、0050 來分別佈局。

要怎麼做呢?不管你是不是選擇這三檔 ETF,或者是其他選項,最重要的第一件事便是「搞清楚這些 ETF 到底是什麼。」

譬如說 00878,這檔 ETF 的選股策略是找出台股符合MSCI ESG評級分數的個股後,再按照近三年股息高低排序,最後篩選出 30 檔股票。所以對於想佈局 ESG 與高股息的投資人,這就是合適的選項。甚至因為成分股內有 AI 題材,淨值也持續被往上帶。

而 0056 雖然也是高股息,但就沒有 ESG 的成分。這檔 ETF 是由台灣 50 與中小型 100 指數的成分股,預測未來一年現金殖利率最高的個股。是預測,就可能會落空,那股息就可能會縮水。

0056 成分股也被 AI 題材帶動,淨值跟著拉高,股價也就有所表現。要說 00878 與 0056 在 AI 股的差別,前者的 AI 成份高達四成以上,0056 只有兩成相關。

0050 是 2003 就上市的老字號 ETF,成分股為台灣前 50 大市值的股票,現在將近一半的成分股是台積電。雖然原因是台積電市值大,但 0050 並不是以投資台積電為目的,而是為了追蹤大盤指數,同步大盤績效才是主因。

所以也不用擔心如果台積電如何了,會連帶影響市值型 ETF 績效。如果哪天台積電不再是龍頭權值股,那0050就會自動汰除台積電。再補充一件事,因為 0050 只買大型權值股,股息高低就不是重點,殖利率也會比高股息 ETF 低。

ETF 多策略投資關鍵:低度正相關

0050 以投資大盤指數為主,股息不是重點。00878 與 0056 同樣是高股息 ETF,重疊性高。如果要以多策略進,在市值型與配息型各挑一檔,才能減緩市場變動可能的衝擊。

這也是在配置前要了解 ETF 成分股的重要性,譬如說近期 AI 題材回檔盤整,那 AI 成分股高的 0056 與 00878 也就動彈不得,這就不符合多策略佈局的思維。搞清楚這些ETF特性之後,你可以利用 0050 搭配 00878 或 0056 建立多策略配置的ETF。一面佈局指數跟大盤一起上漲,至於要選擇 0056 或 00878,就從成分股的差別來做取捨:譬如說兩檔 ETF 在 AI 成分股上有落差,那就看你認為 AI 還有多少延續性,願不願意繼續押注這個題材。

一邊是四成,一邊是兩成,其實都有參與到,差別只在於若 AI 繼續走弱,一邊是受傷,另外一邊可能是兩倍的傷。

ETF 越出越多,也越來越像,如果你沒有研究做分類就買買買,可能最後會滿手都是高股息 ETF,又或者集中在大盤指數ETF,這樣就會失去投資分散佈局的精神了。

◎本文獲「玩股網」授權轉載,原文:菜鳥才做選擇,市值成長與高配息我全都要,0050 怎麼搭 00878或0056?

0050元大台灣50 0056元大高股息 00878國泰永續高股息 ETF MSCI 大盤 成分股 績效

延伸閱讀

00929等十檔高股息ETF 本周逆勢領漲台股

00929、00919創新高「現在進場等於幫抬轎」?網:不如買00713

「不買高股息ETF…太仰賴經理人的管理和操作」老手:除00929殖利率與成分股相匹配外

00929掛牌三個月賺了多少? 他:這周有機會規模超過006208

相關新聞

00918配息翻4倍!6月18最後上車領錢日 老牛:48.7元以下都是合理價

6月除息的ETF當中,大華優利高填息30(00918)屬於低調型的高息ETF,老牛絕對要讓夥伴們看見它。

00878預估下季配息略增至0.55元! 存股哥:股息入帳會去吃一客5千的牛排

00878的股性就是「穩健」,要它跟「積極」型的00919、00929一樣動輒配出年化10%殖利率的機會比較低,控制在8%-9%應該是比較合理的推估。

興富發、台中銀換00929值得嗎?存股哥提2考量:每個月被現金流爽砸

這兩天買了一點00929零股,目前持有張數超過30張,現在累積30.85張,帳面+$15,733(2.53%),今年初我一張929都沒有,過了幾個月從0到30。

0050今年上漲超過30%!他斷言「未來一定會崩盤」:最好策略是持續留在市場

今年0050已經上漲超過30%了,這是非常驚人的漲幅,同時也讓很多人擔心目前市場是不是過熱了?

00878股息入帳!幾張會被扣二代健保?達人試算給答案:這點還能省匯費

上週收到00878收益分配通知書,雷龍會留意一下收益分配組成占比,不僅能更了解股息來源,也能計算買幾張而不被扣補充保費,做為累積張數的參考。

00940、00944皆重返發行價! 專家:自救會能就地解散或改名「同樂會」

恭喜00940、00944重返發行價!

商品推薦

udn討論區

0 則留言
規範
  • 張貼文章或下標籤,不得有違法或侵害他人權益之言論,違者應自負法律責任。
  • 對於明知不實或過度情緒謾罵之言論,經網友檢舉或本網站發現,聯合新聞網有權逕予刪除文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。
  • 對於無意義、與本文無關、明知不實、謾罵之標籤,聯合新聞網有權逕予刪除標籤、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿下標籤。
  • 凡「暱稱」涉及謾罵、髒話穢言、侵害他人權利,聯合新聞網有權逕予刪除發言文章、停權或解除會員資格。不同意上述規範者,請勿張貼文章。