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4年無腦006208、00692定期定額績效公開!她:若一開始砸大錢結果完全不同

台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片
台股示意圖。 圖/聯合報系資料照片

理財達人摳摳(懶錢包Lazywallet)在Youtube頻道上分享,「台灣50」定期定額存股計畫往4年邁進,每個月就是無腦買、不停扣,累積超過200萬元,結果賺了多少錢,又能領到多少股利呢?

以下為影音內容:

這個超長期,沒有盡頭的投資計畫,不管外在世界怎麼變化,都會一直堅持下去,從2019年開頻道至今快滿4年了;常推薦小資族利用「全市場型ETF」加「定期定額」來進行投資,不用看盤、不用懂財報、不花時間選股,只要持之以恆的投入,就能賺到市場合理的報酬,這是很適合懶人的一招,也就是「被動投資法」passive investing,堅持買進持有(Buy/Hold)就對了。

嘴上說起來很簡單,可是知易行難,不想只是紙上談兵,所以要親自實測,每月個月自己的錢實驗,看看過程會經歷怎樣的考驗,把最真實的心得分享出來。

定期定額4年績效

雖然想真正實現被動投資,就該選擇「全市場型ETF」,可惜台灣目前市場上沒有,只能退而求其次從「類大盤」下手,就是和加權指數連動度高,漲跌走勢很相似的一類,在分類上屬於市值型ETF。

2019年9月6日扣了第一期定期定額,選擇的標的有兩檔:富邦台50(006208)和富邦公司治理(00692),本來是想挑人氣最高的元大台灣50(0050),只是剛好券商有送開戶禮券,且當時定期定額僅限富邦投信發行的ETF,但沒關係,反正都是追蹤「臺灣50指數」。

從2019年9月6日一路扣款到2023年8月7日的成果,時間不是停在8月6日,是因為遇到假日扣款順延。

經過了3年又11個月:

006208投資成本105萬5943元,成交均價62.84元,累積了16張多(16,803股),未實現損益186,141元,損益率17.63%。

00692投資成本101萬4049元,成交均價26.38元,累積了38張多(38,445股),未實現損益221,262元,損益率21.82%。

一共投入206萬9992元,帳面價值247萬7395元,未實現損益407,403元,損益率19.68%

領到的股利有多少?

經過兩次除息,006208領到35,609元,00692領到43,047元,共78,656元。(上面的圖表的未實現損益是有包含股息)

一般上班族或小資族單次投資拿得出多少資金,又有多少勇氣全部投入?

2019年9月6日,是第一次扣款的日子,如果就買一筆不論是006208或00692,截至2023年8月7日報酬率都在80%左右,投入2萬元會成長到3萬6千元,或者錢再多一些,投入20萬會變成36萬,儘管績效亮眼但總金額卻不足以改變人生

如果一開始就砸300萬、500萬、1000萬,那結果早就不一樣

只是大多數的人沒有含著金湯匙出生,所以才選擇每個月拿一部分閒錢定期定額,這樣更符合一般人的投資情境

◎本文內容已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,未經同意禁止取用轉載。

0050元大台灣50 006208富邦台50 00692富邦公司治理 ETF 報酬率 大盤 定期定額

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