加入00878和00713優點!月配息ETF「00929」有何特別之處…能投資嗎?
利用季配息ETF打造屬於自己的月配息組合,每個月幫自己加薪是不少小資族近期最喜愛的資產配置方式。
YouTube頻道《知美JiMMY》分享,近期即將募集的復華台灣科技優息(00929),是一檔主打月配的高股息ETF,挑選具成長性且獲利能力穩定的電子科技股,以及加入國泰永續高股息(00878)排除景氣循環股,和元大台灣高息低波(00713)降低整體波動度的優點;來了解這檔ETF究竟有什麼特別之處。
以下為影音內容:
全台灣第一檔月配高股息ETF 00929
1.月配息每個月幫自己加薪
2.高股息2022年指數年度殖利率8.2%(同時避免納入景氣循環股、降低整體波動度)
3.電子產業:追求具成長性且獲利能力穩定的電子科技股(避免賺了股息卻賠了價差)
為什麼大家這麼喜歡月配息組合呢?
1.單筆「股利所得&利息所得」大於等於2萬元,支付二代健保補充保費2.11%:
年配息(年度殖利率5%):總成本40萬就有機會達標月配息(年度殖利率5%):總成本480萬才有機會達標
2.每個月平均領到現金股利,可運用的靈活度更高,0風險搭配銀行高利活存產生更高效益,若每月定期定額股息再投入,持有成本价格更平均。
高股息ETF必備「收益平準金」制度:00713、00878、00929通通有。
主打月配息 是不是又要不斷進行成分股更換?
台灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數:
每年1次進行成分股定期審核;每年6月第19個工作日成分股定期調整;每次定期審核後選取固定的成分股檔數40檔
台灣指數公司特選臺灣上市上櫃科技優息指數:過去5年平均周轉率約40%,不依靠高周轉率、成分股汰換,增加可配發現金股利,不必過度擔心指數成分股汰換增加隱藏成本。
00929復華台灣科技優息ETF 成分股五大指標篩選分析
第一步驟(採樣母體):
半導體類、電腦及周邊設備類、光電類、通信網路類、電子零組件類、電子通路類、資訊服務類及其他電子類中,發行市值前200大&發行值達50億元
第二步驟(流動性檢驗):
近12個月成交金額排序前20%或近12個月中8個月自由流通週轉率達3%
剔除最近1個月成交金額總額排序屬於最後20%
第三步驟(五大指標篩選):
1.ROE:連續三年股東益報酬率為正值
2.本益比:最近五年平均本益比與最近三個月平均本益比之差額最高前90%
3.現金股利:近三年平均股息殖利率最高前90%
4.股息變異性最近五年現金股利變異係數最低前90%
5.波動度近一年波動度最低前90%
第四步驟(排序取40檔):
股息殖利率遞減排序,選取排名前40名之股票,個別分股重上限10%;每年六月進行唯一一次成分股定期審核,每次定期審核後選取固定成分股40檔
結論
00929全台灣第一主打月配息的高股息ETF:
第一點:一年僅更換一次成分內容,不頻繁換股第二點:採用股息變異性篩選條件,避免納入景氣循環股
第三點:挑選最近一年波動度最低前90%,降低波動度
結合、修正市場上大多數高股息ETF優缺點,搭配月配息滿足大部分觀眾期望。
高股息ETF主要產業分布為:電子產業+金融產業+景氣循環產業:
1.00929主打挑選具成長性高且獲利能力穩定的電子科技股2.捨棄成長性較低金融產業、波動度較大景氣循環產業
3.須注意本基金之配息來源可能為收益平準金,月配息只是平均將股利每月配發
◎本文內容已獲 知美JiMMY 授權,未經同意禁止取用轉載。
※免責聲明:本文僅為個人觀點與紀錄,而非建議。投資人申購前需自行評估風險,詳閱公開說明書,自負盈虧。
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