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投資00878必搭配00713? 她解析「爆紅4關鍵」:有3年績效贏過大盤型ETF

台股。(本報資料照片)
台股。(本報資料照片)

元大台灣高息低波(00713)從年配改成季配息又加上收益平準金機制之後,受益人數不斷上升,若說人氣王是國泰永續高股息(00878)那飛快成長竄起的00713則是緊追在後。

理財達人摳摳(懶錢包Lazywallet)在Youtube頻道上分享,00713爆紅的「4個關鍵」,也解釋為何許多人覺得投資00878必搭配00713?原因就在於兩者季配息月份沒有重複到,同時投資兩檔一年即可領股利8次,且00713成分當中沒有太多金融股,能達到分散風險的效用。

以下為影音內容:

高股息ETF,乃至台股ETF第一把交椅,相信現在多數人腦海中浮現的會是國泰永續高股息(00878),上市以來光芒太耀眼,受益人數破百萬,妥妥的人氣王,這時代的國民ETF規模也跟吹氣球一樣急速膨脹。

不過如果把目光往「成長幅度」看,有一顆星星正快速升起,強大潛力讓人無法忽視,且該檔ETF「不算太年輕」,這些年已經交出高殖利率、高報酬率的實際成績單。

最近網路上甚至有些名人和網友主張,投資00878該搭配它一起買,分散風險還能一年領8次股利,這檔就是元大台灣高息低波(00713)。

00713

2017年就上市,一路維持的「低人氣」,2021年終於靠著7.58%超高殖利率初嘗走紅滋味,最大改變出現在2022年7月,元大投信決定跟上時代浪潮,宣布00713從「年配息」改為「季配息」,搶佔當時還沒有人的3、6、9、12月(指高股息ETF),同時導入「收益平準金」機制。

結果就是超離譜的成長幅度了,無數小資族搶著上車,大紅大紫。

元大台灣高股息低波動ETF基金

成立時間:2017.9.19

上市時間:2017.9.27

發行價格:30元

追蹤指數:特選高息低波指數(臺灣指數公司特選高股息低波動股價指數)

每年6、12月進行成分股審核與調整,一年配息4次,是在3、6、9、12月。

指數目標是希望能兼顧現金股利、價格成長和低波動,直白說就是「全都要」,選股規格也很繁複,想弄懂建議閱讀公開說明書。

另外00713經理費是階梯制(2020、2021、2022內扣:1.01%、1.11%、0.62%),伴隨這2年成長終於便宜一些了,不過總費用率能不能穩定壓下來,還是值得投資人關注。

00713爆紅4關鍵

1.季配息+收益平準金

自從00878開啟大季配息時代,1年發4次股利加上平準金快變成新ETF的標準配備,00713既打不過00878,那就加入行列。

可以發現新制度加入後,真正起飛主要是在配發股利那陣子,9、12、3月都有大量投資人加入,可以說改制「季配+平準金」之後,讓00713在11檔高股息ETF(國內股票型)中成功站穩老四,今年甚至很有機會挑戰第三名的富邦特選高股息30(00900)。

2.高殖利率

00713目前經歷完整5個年度,配息金額在2021年大幅增加,那是他的第一個成名瞬間。

其實一眼看過去,每年殖利率數字都還蠻漂亮的,歷史平均約有個6%左右,在高股息ETF也算是突出的成績,而今年3月配息開獎是0.68元,官方公告年化配息率6.96%。

3.高報酬率

有人形容00713是最強高股息ETF,不僅配息優異,在報酬率上除了贏過一大票同類競爭者,甚至能挑戰台股ETF績優生元大台灣50(0050)。

儘管高股息ETF深受台灣人喜愛,不過把投資時間拉長來看,績效想戰勝大盤或類大盤ETF那是相當不容易。

而00713這檔異類,給了不少高股息愛好者希望,在近1、3、5年的報酬率表現上,00713都取得了領先的成績。

不過成立以來的年化報酬率僅供參考,00878、00713應該還會有不小變化,而0050數字背後代表是近20年光陰。

提醒,00713雖然上市5年半,不過跟0056和0050相比,那還只是個小小學弟,肯定需要更多時間去經歷股市的漲落,持續累積成就,證明自己的選股才華。

4.低波動

以3項評估基金常見的風險指標,夏普值、Beta值和標準差檢視,00713最近5年的表現,應該算的尚符合它所追求的理想,在保持低波動招牌特色的同時,還能擁有不錯的報酬成績。

與00878是必要的搭配嗎?

一派網友的觀點認為,00713績效優異,持股產業相對分散,加上目前金融股成分較少,和00878類型不太一樣,同時持有能互補更能分散風險;加上配息時間錯開,一年能領8次股利。

多持有一檔,能增加分散風險效果沒錯,不過投資ETF比起看當下的成分、產業,還是要回到最根本的指數選股邏輯,至於報酬表現上,是選其中一檔,或2個全都要,哪個長期績效更好呢?沒有人事先知,只能把過去表現呈現出來,且持續追蹤觀察。

◎本文內容已獲 懶錢包 Lazy Wallet 授權,未經同意禁止取用轉載。

00713元大台灣高息低波 00878國泰永續高股息 ETF 季配息 收益平準金

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