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00878投資半年慘虧近30萬!他曝高股息ETF「五缺點」:相對抗跌但也抗漲

台股示意圖。記者陳正興/攝影
台股示意圖。記者陳正興/攝影

YouTube頻道《李洛克日讀》分享,於2022年購入18.3元的國泰永續高股息(00878),不料之後股災來臨,一路下跌至10月份,帳面上的虧損高達30萬。

期間手中其餘的錢有另外投資元大台灣50(0050),而00878則沒賣出,領了一整年度的配息,目前只剩下小賠而已,當時買入的0050放在現在已獲利20%左右,相抵之下其實是賺錢的;李洛克還分享了高股息型ETF的五個缺點,分別是賠本、抗漲、配輸、長線,以及不穩。

以下為影音內容:

為什麼買00878?

過去小資族時候,約在2014年有投資過元大高股息(0056),當時後已經算是蠻流行買0050或0056,買進漲了約莫10多%就出手賣掉了,期間也有領到配息,但那時候持有本金不大。

本小利大利不大

本大利小利不小

當時投資10萬,即便有價差和領了配息賺了約20%,獲利也頂多2萬元而已。

之後因為開始創業,沒有多餘的閒錢可以投資,也就斷了投資幾年,直到近年有些成果想靠「錢滾錢」。

前年市場風氣流行「買0056不如買00878」,自己與0056比較過後,往年的0056大概都配5%左右,00878一年約莫可以配到6%以上,且規模夠大,受益人數多,之後也不會有難以脫手的問題,進而投資00878。

2022年00878最高價位來到19.7元,跌了後一下單筆上百萬買進18.3元的00878,但結果顯而易見就是2022的第二季起,股市開始大跌

為何沒選擇0050?

以歷年績效顯示,高股息長期十年報酬會輸給大盤,要存股長抱就應該要選0050不是嗎

但投進去的這筆錢,最多只打算5年就要拿回來了,所以選擇一檔波動沒這麼大的標的配息型ETF,因為把錢放在定存還不如放在配息型的ETF裡面

選擇是基於,不貪心的前提下,同時也想要避免賠本;因若是投資0050不幸在5年後遇到股災,又要將錢從股市中拿回來,那就是真的需要認賠了。

00878賠了多少?

以為從高點已經回檔7-8%了,可以買進了,結果就套牢在18.3元,中間有加碼攤平,成本落在18元左右

不是沒錢繼續攤平,只是覺得與其在股災時期攤平波動不大的ETF,還不如直接買大盤,後續反彈的幅度才更大;00878賠,但0050賺,正負相抵,反而獲利更多

於是剩下手中的錢就改買0050,而00878一路跌,到了10月就跌到了15.4元,帳面虧損快30萬。

不過去年一整年也領了00878的四次配息,殖利率加總約6.6%,領到超過10萬的配息,也就是說就算去年買在高點,放了一年之後,本金和股息加總計算,其實只有小賠一點點而已

若沒有下跌,預計今年第二次00878的配息,就可以回本了,且上述提到股災時候,有購買0050,購入價格在百元以下,且持有成本比00878還高,獲利高達20%左右,在目前00878小賠,0050賺不少下,一來一回是有賺的

00878配息的缺點

1.賠本

遇到股災可能賺了股息賠了價差。

2.抗漲

在股災結束回彈了之後,00878的價差就不如其它股票。

3.配輸

配息2022年還輸給0056,領到一年的完整配息,00878確實是輸給0056蠻多的。

4.長線

如果真的存股族要長線放10年的投資人,台股個人建議還是買大盤型的0050;除非資金沒有要在股市裡面放那麼久,那00878可能是比定存好的選擇。

5.不穩

如果真的只追求績效比定存好,且也不是長期存股,也怕賠錢的投資人,那外幣定存或許更適合,因為ETF畢竟是股票型的基金,相對風險還是比較高。

◎本文內容已獲 李洛克日讀 授權,未經同意禁止取用轉載。

0050元大台灣50 0056元大高股息 00878國泰永續高股息 ETF 季配息

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