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有幾千萬買00878就可退休? 這「兩關鍵」其實才是重點

台股示意圖。報系資料照/記者曾學仁攝影
台股示意圖。報系資料照/記者曾學仁攝影

【撰文・玩股講客人】

如果你想算殖利率,以完整全年度的2021年來計算,全年股息為0.98元,全年平均股價為18.1元,換算起來也有5.41%,其實表現相當不錯!

根據證交所最新的定期定額數據,目前大家最愛買的前三大ETF,第一名是元大台灣50高達15萬人以上,第二名元大高股息也有12萬人以上,前兩名都是大家熟悉的老面孔。至於第三名則為國泰永續高股息,也就是近期熱度越來越高的00878,甚至網路社團也越來越多新手想買,所以今天就來進行00878的專論吧。

00878當前股價合理性如何?

如果你有印象,我先前說過很多次了,ETF是指數型基金,當你想看基金的股價合理性時,那麼不太適合本益比或股淨比來評估,而是利用淨值與股價對照會比較好。上圖是近五日的股價、淨值對照,其實可以看到兩者的折溢價差並不大,但整體來說,股價都能維持在高於淨值的位置,算是相當穩定。

再來是申購買回淨單位數,這意思就是代表基金規模越來越大,因為申購買回的人越來越多,也確實如證交所統計的那樣,00878不愧是國內定期定額第三大規模的ETF,近五日的申購買回淨單位數都維持在百萬以上,這你可以看成股票單位的「股數」,把「申購買回淨單位數」乘上「市價」就等於市值了,換算下來每天都有破億的金額持續湧入。

00878當前技術面走勢如何?

看完了基本面之後,接著也來看看技術面吧!從近期走勢來看,00878終於在2022年8月8日站上季線,但接著也沒持續往上走又黏在季線掙扎,如果單從季線來觀察,其實近三個月的均線趨勢持續往下彎,這當然也代表00878不會太強了。

00878目前主力持股為何?

想知道00878的淨值或股價發展,這當然就要從成分股來下手了,原因很簡單,成份股被買進後就會變成ETF的淨值,所以成分股漲跌當然就會影響淨值走勢,而且前面我們也發現一件事,這檔ETF的股價會與淨值高度連動,所以只要成分股漲上去,那麼淨值成長當然也是理所當然囉,如果打開前十大持股,可以發現近一個月(20日)跌了一堆:

上漲的僅有台泥(1101)漲2.84%、遠東新(1402)漲6.37%、光寶科(2301)漲0.3%,剩下七檔都出現下跌,跌幅前三大分別是華碩(2357)下跌7.94%、可成(2474)下跌6.27%、英業達(2356)下跌5.58%。

所以為什麼00878一直跌?看看前十大持股就有答案了吧,這就像0050就要看台積電(2330)是差不多的道理,就供你參考囉。

00878參與配息的黃金時間點?

目前00878採取季配息的方式,所以你在看的時候,建議還是把全年度股息加起來,再去跟股價做個對照才比較不會失真,當然啦,如果你想算殖利率,以完整全年度的2021年來計算,全年股息為0.98元,全年平均股價為18.1元,換算起來也有5.41%,其實表現相當不錯。

也難怪現在這麼多新手動不動就到論壇或社團發問:請問我有幾千萬可以全壓在00878退休嗎?但這就得再更深富來做思考,由於這檔ETF是在2020年公開募資發行,因此配息起算時間是從2020年第四季開始,而最新一季配息已經在2022年8月16日除息完畢,基本上觀察過去已除息的時間點,我發現除昔日大概就是在財報公告月份配息。這有一個好處,那就是成分股的季報若能提早公布,那麼基本面你參加除息並填息的機率就比較高,因為季報表現佳就會帶動ETF上漲,那麼除息後的填息力道是不是也比較強?這就供你做參考。

想買00878最好別錯過這個指數

在前面談成分股的部分,我已經拉出來給你看了,主要就是電子及金融兩大族群。但我提到要看成分股走勢,這時候看看類股指數也是相當具有前瞻性的,拉開「電腦及週邊設備」類股指數後,可以發現技術面呈現非常疲入的態勢,可以說近期正在走空,同樣再看到2022年8月8日,指數走勢在那天也還沒站上季線,接著近期稍微碰到之後又出現反壓,因此整體技術面格局來看真的很軟,這當然也會連帶影響族群中的個股表現。

再換句話來說,當類股指數走弱導致成分股不強,那麽00878又怎麼可能會上漲啦?所以這檔ETF走勢關鍵還是在那些電子股的走勢,至於金融股就跟著市場趨勢發展而已,掌握相對簡單一點,盤好就強、盤爛就跌。

最後再談談網友想直接砸大錢買00878退休的議題,這其實就要回到兩個重點討論,第一個是這檔ETF主力成分股是由金融股、電子股組成,你必須忍受股價波動。再來是ETF上市的時間還太短,配息時間的參考樣本數還太少。所以如果你真的想歐印幾千萬買這檔ETF,那麼這兩大風險就勢必要先考量一下了。

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00878國泰永續高股息 ETF 季配息

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